Преимущества мобильный банк


Сбербанк является одним из крупнейших российских банков. Чтобы оправдать доверие миллионов клиентов по всей России, система обслуживания компании постоянно улучшается. Относительно недавним нововведением (менее 10 лет назад) является сервис “Мобильный банк”, позволяющий владельцам кредитных и дебетовых карт дистанционно управлять своими накоплениями.

Он подключается автоматически сразу после получения карты в отделении Сбербанка. Если же кто-то до сих пор не знаком с данной услугой, самое время побольше разузнать о всех её преимуществах.

Из нашей статьи вы узнаете, что такое Мобильный банк, и какие возможности предоставляет Сбербанк России для своих клиентов с помощью этой услуги!

Длинные очереди, долгое заполнение документов – эти и многие другие проблемы личного посещения отделения остались в прошлом с появлением “Мобильного банка”.

Услуга Мобильный банк представляет собой сервис, присылающий на телефон клиента Сбербанка уведомления о каждой проведенной операции по карте: снятии или внесении денежных средств, оплаты услуг.


На телефон также могут приходить сообщения, напоминающие о необходимости внесения кредитного платежа или информирующие о решении по заявке на кредит.

Данный сервис не является бесплатным. Существуют два тарифа, согласно которым предоставляется информация и возможность управлять финансами:

На страницах нашего сайта вы также узнаете о плюсах и минусах Золотой карты Сбербанка, а также какие условия получения предлагает банк.

В нашем следующем материале расскажем о преимуществах кредитной карты Сбербанка Моментум, а также вы сможете почитать отзывы от клиентов банка.

В чем преимущества молодежных карт от Сбербанка России? Подробности о тарифах, условиях выдачи и кредитном лимите каждой из них читайте вот здесь:

Сервис отличается удобством в использовании и высоким уровнем безопасности. Компания предоставляет широкий выбор функций, доступных после подключения:

Реализована упрощенная


технология переводов

между картами пользователей. Теперь нужно знать номер телефона получателя и отправить его в SMS с указанием суммы переводимых средств. Сервис сам определяет номер карты, так как к ней привязан телефонный номер.

Оглавление [Показать]

Чем отличается от “Сбербанк онлайн”

Ошибочно полагать, что эти две услуги идентичны. На самом деле, это два разных сервиса. “Мобильный банк” даёт возможность управлять финансами только с помощью телефона, когда для пользования онлайн-сервисом необходим доступ к Интернету.

Вторым отличием является отсутствие абонентской платы по использованию интернет-банкинга. В “Сбербанке Онлайн” пользователь имеет больше возможностей по управлению своими финансами: оплатить Интернет и ТВ, штрафы и налоги, услуги ЖКХ.

Можно переводить деньги на другие платёжные системы.

“Яндекс.Деньги”

, например. Здесь же можно написать письмо в банк или получить онлайн-консультацию специалиста.

Условия и лимиты

Существует несколько условий, соблюдая которые клиент Сбербанка может пользоваться “Мобильным банком”:

По определённым операциям, проводимым с помощью сервиса, существуют лимиты по количеству и сумме:

Данные ограничения вполне приемлемы и не ограничивают большинство клиентов в использовании сервиса.

На нашем сайте расскажем, что делать, если вы потеряли карту Сбербанка! Вы узнаете о том, как восстановить пластик и сколько это будет стоить.

О том, как сделать дебетовую карту Сбербанка через Интернет, и насколько выгодны будут условия и тарифные ставки по данному предложению, читайте в этой статье.

Как произвести оплату услуг Интернета от Ростелекома банковской картой Сбербанка? Подробности найдете в следующем обзоре:

Сбербанк реализует достаточно высокий уровень защиты средств пользователей. Для повышения уровня безопасности рекомендуется соблюдать следующие меры:

Участились и случаи мошенничества через приложение Мобильный банк от Сбербанка. Так Вам могут позвонить и представиться сотрудниками компании, после чего предложить, к примеру, повысить уровень безопасности хранения Ваших сбережений.

В случае согласия Вас попросят продиктовать код из SMS. Не делайте этого ни в коем случае – сотрудники банка ни под каким предлогом не попросят пароль.

Мошенникам это нужно, чтобы привязать Вашу карту к “Сбербанку Онлайн” и беспрепятственно переводить деньги на свои счета.

“Мобильный банк” является удобным инструментом для контроля и управления своими сбережениями. При параллельном использовании “Сбербанка Онлайн” можно ходить а банк в редких случаях, а все операции проводить дома прямо с мобильного.

Не стоит забывать о мошенниках, желающих получить Ваши деньги. Сотрудникам Сбербанка не нужен Ваш пароль, а входящие звонки и SMS будут поступать с номеров, указанных на официальном сайте.

Мобильный банк представляет из себя СМС или интернет-сервис, который позволяет получить доступ к собственному счету при помощи мобильного телефона, смартфона или планшетного компьютера. Он дает возможность пользователю осуществлять платежи, получать информацию по счету и пр.


Функции мобильного банкинга

Часто для совершения операций через мобильный банкинг требуется интернет-канал, реже транзакции осуществляются при помощи СМС-команд. Доступ к нему может осуществляться через SMS-уведомления, специальные мобильные приложения или при помощи телефона с установленным интернет-браузером.

Сегодня большинство крупных банков имеют собственные приложения для мобильного банкинга. Они разработаны для различных ОС — устройств Apple, смартфонов на базе Android и Windows. Такие приложения есть, например, в Сбербанке, «Альфа-Банке», «Райффайзенбанке», «ЮниКредит» и др. Приложения для мобильного банкинга — это своего рода функционально урезанная версия интернет-банкинга.

Подключить услугу «Мобильный банк» можно в любом отделении банка. Во многих банках услуга «Мобильный банк» предоставляется бесплатно.

Мобильный банк выполняет множество функций, аналогичных удаленному управлению счетом. С помощью мобильного банкинга можно оплачивать мобильный телефон и другие услуги, осуществлять переводы между картами. Также у пользователя всегда есть возможность получать уведомления о поступлениях и списаниях с карты, а также запрашивать баланс и выписки по счету.

Некоторые банки предоставляют в мобильном банкинге услуги по погашению кредита с помощью банковской карты, ее блокировке, а также созданию шаблонов платежей и автоплатежей.

Мобильный банк от Сбербанка также позволяет через СМС-команды покупать билеты на Аэроэкспресс, подарочные карты iTunes, оплачивать билеты в театр и на концерты через специальные сайты, а также осуществлять переводы в благотворительный фонд «Подари жизнь».

Основным отрицательным моментом мобильного банкинга является уязвимость с точки зрения безопасности. Так, мобильный банкинг подвержен рискам потери конфиденциальной информации через интернет-браузер без антивирусной защиты, а также через незашифрованные серверы. Наконец, в случае потери или кражи телефона, им могут воспользоваться третьи лица.

В целях безопасности при утрате мобильного телефона, необходимо в срочном порядке заблокировать сим-карту и услугу «Мобильный банк».

В то же время при использовании мобильного банкинга данные учетной записи пользователя и номер его счета не отображаются, что обеспечивает дополнительную безопасность данных клиента.

Что такое мобильный банк

Под «Мобильным банком» понимается комплект услуг, предоставляемых банками. Предоставляется владельцам платежных карт. Услуга работает посредством мобильной связи.

Услуга «Мобильный банк» берет свое начало с 1992 года, впервые она была применена в банке MeritaNordbanken. С конца 90-х годов она стала активно распространяться на территории развитых стран Азии и Европы, а также в Соединенных Штатах Америки.

По заключению большинства экспертов, она имеет лучшие преимущества и перспективы применения в качестве электронного канала доставки банковских услуг, способствующего быстрой взаимосвязи банка с клиентом. Это связано с тем, что мобильная связь наиболее распространена среди всех ячеек общества. Говоря иначе, за счет использования мобильной связи банки получили возможность быстрого и качественного выхода на розничный рынок, не требующего внедрения филиальных сетей. Люди быстро поняли, что такое «Мобильный банк» и в чем его преимущества.

В российских банках на сегодняшний день оценили преимущества использования «Мобильного банка» и проводят активную работу с операторами сотовой связи на предмет развития данной услуги. Например, услугу «Мобильный банк» Сбербанк уже успешно использует.

Принимая во внимание, что проведение транзакций с использованием услуги «Мобильного банка» помогает более экономно расходовать средства. Абоненты сотовой связи, несомненно, будут склонны к использованию данного сервиса.


Более того, применение «Мобильного банка» значительно снижает необходимость прямого использования банковских карт для проведения безналичных расчетов.

Что такое «Мобильный банк» и в чем его преимущества?

Клиенты, применяющие услугу «Мобильный банк», могут, находясь в любом месте (при наличии сети сотовой связи), дистанционно проводить основные банковские операции, в частности:

  • организацию быстрых переводов денег с одного счета на другой, в том числе между различными банками;
  • вносить оплату за услуги телефонии, мобильной связи, Интернета, телевидения, по жилищно-коммунальным платежам;
  • проводить оплату за обучение, детские сады и т. п.;
  • производить оплату за приобретение товаров;
  • заниматься покупкой и продажей валюты;
  • получать бонусы и скидки от банка;
  • открывать вклады в банке;
  • запрашивать и оперативно получать необходимую информацию о текущем состоянии банковского счета, истории проведенных операций, наличии и сумме остатков кредитов;
  • проводить дистанционную блокировку карты.

Помимо прочего, пользователи «Мобильного банка» регулярно получают информацию в виде SMS-сообщений о дополнительно вводимых банком услугах, новых тарифах и прочих изменениях.

Услуга «Мобильный банк» полностью безопасна. Это достигается за счет ряда действий, суммарно образующих многоступенчатый комплекс защиты. В их числе обязательное подтверждение PIN-кода, проверяемого непосредственно SIM-картой и не передающегося через каналы связи. Кроме того, в процессе обработки операции в онлайн-режиме проводится идентификация клиента и его цифровой подписи. При необходимости устанавливается непосредственный телефонный контакт между оператором банка и клиентом.

Что такое «Мобильный банк» в Сбербанке? Сбербанк, как и другие банки, проводит постоянную работу, направленную на повышение эффективности своей деятельности, в том числе улучшение качества обслуживания клиентов. В число последних и перспективных нововведений вошел «Мобильный банк». Наличие подключенной услуги является обязательным условием для входа в «Личный кабинет» для проведения тех или иных операций.

Использование услуги «Мобильный банк» (Сбербанк) позволит клиенту получить доступ к широкому спектру услуг, в частности:

  • отправив необходимый запрос, получить информацию об операциях, совершенных по карте банка;
  • на постоянной основе получать детальные сведения о ее лимите;
  • в кратчайшее время заблокировать карту в случае ее утраты;
  • осуществлять переводы учреждениям и организациям, имеющим договорные соглашения с банком;
  • проводить переводы денежных средств на иные карты, счета внутри банка;
  • поддерживать деятельность благотворительного общества «Подари жизнь» путем оказания финансовой помощи;
  • запрашивать и обновлять необходимые пароли для работы в приложении «Сбербанк Онлайн», получать уведомления о проводимых действиях;
  • получать информационные материалы от банка о нововведениях и акциях;
  • производить оплату (погашение) займов, полученных в банке;
  • настраивать работу услуги «Мобильный банк», в том числе, при необходимости, проводить ее блокировку (как разблокировать услугу «Мобильный банк» при необходимости, расскажем ниже);
  • использовать услугу «Автоплатеж», позволяющую в автоматическом режиме оплатить услуги мобильной связи;
  • иметь доступ к услугам системы SberbankOnline и SberbankBusinessOnline, работать в «Личном кабинете».

Какие же имеет «Мобильный банк» тарифы?

Банк предлагает услугу двух типов:

  • полный пакет;
  • экономный пакет (бесплатное подключение).

Полный пакет обеспечивает возможность пользования всеми вышеперечисленными услугами.

При использовании экономного пакета клиент имеет доступ к услуге по получению данных о проведенных операциях с картой. При подключении услуги «Мобильный банк» тарифы необходимо уточнить у консультанта.

Для подключения к услуге «Мобильный банк» Сбербанка клиент может выбрать один из трех способов.

В частности:

  1. Письменно в отделении Сбербанка. При себе иметь личный паспорт, наличие карты необязательно (ее номер сотрудники банка определят по базе данных).
  2. Подключить услугу с использованием банкомата или терминала банка. Необходимо вставить карту и в главном меню выбрать вкладку «Подключить». Нужно помнить, что у услуги «Мобильный банк» пакеты различны – полный и экономный.
  3. Связаться с оператором из службы помощи банка. Сообщить в разговоре с консультантом все свои данные, и он сам произведет подключение услуги.

Для отключения услуги «Мобильного банка» клиенту необходимо подать заявление в любое отделение Сбербанка.

Как разблокировать услугу «Мобильный банк»? Для этого нужно позвонить в контактный центр Сбербанка. Если услуга заблокирована по инициативе организации, ее разблокируют в режиме диалога. Если клиент сам блокировал услугу, разблокировка проста – достаточно отправить сообщение на номер 900 с текстом «Разблокировка услуги».

Как переводить деньги через «Мобильный банк»? Этот вопрос интересует многих.

Произведение перевода денежных средства посредством «Мобильного банка» возможно на следующие счета (реквизиты) банковских карт Сбербанка России:

  • на реквизиты карт пользователя «Мобильного банка»;
  • на реквизиты карт, заблаговременно указанные в поручениях либо сохраненные в шаблонах.

Начать перевод денег необходимо с отправки на номер 900 SMS-сообщения, в котором указать слово «Перевод» либо «Перевести», 4 последние цифры номера карты отправителя, 4 последние цифры номера карты получателя, а также сумму переводимых средств. Между параметрами можно располагать отделяющие символы (пробел, тире, точка, решетка).

В случае ввода неверного номера карты либо суммы перевода, банк ответственности не несет. Клиенту необходимо будет обратиться к лицу, получившему данный перевод.

Теперь понятно, как переводить деньги через «Мобильный банк».

Проведение операции по выплате займа в Сбербанке с применением «Мобильного банка» не требует больших навыков: достаточно выслать на номер 900 SMS–сообщение, в котором написать слово «Кредит», указать реквизит (номер) кредитного счета, выплачиваемую сумму и последние 4 цифры номера банковской карты, с которой будет производиться списание. Между параметрами допускается располагать отделяющие символы: пробел, тире, точка, решетка.

При оплате займа через «Мобильный банк» имеются определенные ограничения:

  • Банковская карта и кредитный счет должны быть открыты в одном и том же банке (территориальном).
  • Погашаемый заем должен иметь только дифференцированную форму погашения.
  • В случае успешного выполнения транзакции в онлайн-режиме Сбербанк отправит клиенту SMS-сообщение.

Что такое «Мобильный банк»? Это удобный сервис для пополнения своего телефона, а также телефона друзей и знакомых.

Следует отправить сообщение на номер 900, в котором указать номер телефона друга и сумму пополнения. Обратно поступит ответ от «Мобильного банка» с кодом подтверждения, который нужно повторно отправить. Все, баланс телефона друга пополнится. Ему поступит уведомление на телефон в виде сообщения. Производится операция мгновенно.

Как положить деньги на «Мобильный банк»? Это просто — плата за услугу автоматически спишется с банковской карты.


Услуга «Мобильный банк» от Сбербанка является удобным сервисом для любого владельца пластиковой карточки. Давайте поговорим о том, как можно подключить и отключить услугу, а также какова ее стоимость.

Сбербанком много сил направлено на то, чтобы сделать проще жизнь своих клиентов. Поэтому все чаще появляются новые услуги. В качестве примера можно привести сервис «Мобильный банк», который позволяет производить оплату разнообразных услуг и совершать переводы на другие счета прямо из дома. В зависимости от типа карты, стоимость услуги составляет 30 или 60 рублей в месяц.

«Мобильный банк» – это очень простой и удобный в использовании сервис для всех держателей пластиковых карточек. С помощью такой услуги клиенту финансового учреждения дается возможность получать доступ к своим счетам с телефона.

Благодаря современной системе в рамках услуги можно оплачивать сотовую связь, интернет, счета за квартплату, взносы по кредитам, переводить деньги на депозит, а также совершать переводы с карты на карту.

Услуга работает так, что у клиента есть все возможности, чтобы быстро научиться обращаться с системой и совершать именно те операции, которые требуются. Еще одним важным фактом является то, что все сведения о проводимых операциях сохраняются, поэтому держатель карты всегда остается в курсе состояния своего счета. Чтобы полностью понять, что такое «Мобильный банк» и как он работает, нужно самому воспользоваться этой услугой.

Услуга «Мобильный банк» может быть подключена несколькими способами:

  1. Можно обратиться непосредственно в отделение банка. Требуется предоставить операционисту паспорт и заполнить заявление на подключение. Услуга возможна только в том случае, если это предусмотрено по договору, который имеется у клиента.
  2. Можно подключиться самостоятельно, используя устройство самообслуживания. Их можно найти практически везде, поэтому необязательно идти к банку или банкомату. Важно отметить, что «Мобильный банк» в таком случае подключится только на одну карту. Другими словами, при необходимости подключения нескольких карт операцию следует совершить для каждой из них отдельно. Кроме того, абонентскую плату банк будет взимать также отдельно по каждой из карт.
  3. И наконец, услугу можно подключить при обращении в службу поддержки клиентов. Для этого оператору потребуется продиктовать номер карты, а также данные паспорта, так как для идентификации он может задавать вопросы, касающиеся паспортных данных, даты рождения или адреса.

Независимо от того, каким способом клиент подключает услугу, она активируется в течение трех дней с момента оформления заявки.

Что такое «Мобильный банк», и как его подключить мы уже говорили, но как же понять, что сервис активен и им можно пользоваться?

Как только услуга активируется, клиент на свой телефон тут же получает соответствующее сообщение. Оно начинается со слов: «Уважаемый клиент! К вашей карте подключена услуга «Мобильный банк» (название пакета)…»

Затем предлагается отменить подключение услуги, если клиент ее не подключал. Сделать это можно в течение двух часов с момента получения сообщения.

Далее начинается перечисление всех имеющихся у клиента карт и статусы услуги. Статус может быть on (включен) или off (отключен). Также перечисление осуществляется с указанием платежной системы, к которой она относится, и последних четырех цифр номера.

После того как такое сообщение придет, клиент сможет самостоятельно понять, что такое «Мобильный банк», и начать активное использование его преимуществ. Кроме того, услугой можно пользоваться для блокировки карточки, если она была потеряна, или украдена.

При использовании услуги обязательно нужна внимательность, так как мошенники не дремлют и очень часто прикидываются «банковскими роботами». Таким образом, клиенту приходит сообщение с просьбой написать секретный код, номер карты или совершить перевод. «Мобильный банк» работает только с номера 900, поэтому если сообщение приходит с другого номера, то не стоит обращать на него внимания.

В первую очередь – это то, что за услугу взимается ежемесячная плата автоматически. При отсутствии средств на карте услуга временно блокируется, а на телефон придет уведомление об ограничении ее работы. В дальнейшем при получении перевода или самостоятельном пополнении карты, оплата услуги спишется самостоятельно, и она снова станет активной. Об этом клиенту также придет уведомление. Данные процессы полностью автоматизированы, и клиенту ничего не нужно делать для их работы.

Размер платы за услугу зависит от того, какой тарифный план выбрал клиент. Их всего два:

  1. Полный «Мобильный банк» – плата за него составляет 30 или 60 рублей в месяц, в зависимости от типа карты.
  2. Экономный «Мобильный банк» – услуга предоставляется бесплатно, но каждый запрос будет стоить 3 рубля, а выписка по последним 10 операциям – 15 рублей.

Чтобы ответить на данный вопрос, следует знать, что такое «Мобильный банк». Но это мы уже выяснили. Данная услуга дает клиентам множество возможностей для использования своих средств на счетах, поэтому система безопасности должна быть на высшем уровне, так как злоумышленники всегда стараются найти легкие способы наживы.

Никому не следует сообщать свои пароли и сеансовые ключи, ведь такими сведениями не обладают даже сотрудники банка. Следует обязательно проследить за тем, чтобы ключи вам были предоставлены в закрытом конверте. Если вы потеряли ключи или подозреваете, что они могут находиться в руках злоумышленников, то следует обратиться в банк за новыми паролями.

«Мобильный банк», конечно, безопасен при использовании, поэтому здесь все зависит от самого клиента. Чтобы не попасть впросак и не стать жертвой мошенников, следует запомнить, что банк никогда не просит отправить полный номер карты, так как при запросах используются только её последние четыре цифры. Кроме того, работники банка или СМС-службы никогда не просят вводить пин-код, так как он используется только в банкоматах, и клиент его всегда вводит самостоятельно.

Всегда следует смотреть, с какого номера пришло сообщение. Все сообщения от Сбербанка приходят только с номера 900. В этом случае будет безопасно использовать «Мобильный банк».

На сегодняшний день Сбербанком предлагается два тарифных плана для своих клиентов – полный и экономный пакет.

Под полным пакетом предполагается ежемесячная абонентская плата за использование услуги. При этом клиент не должен платить за отправку различных СМС-запросов, а сообщения о расходе и приходе на карту приходят автоматически. На сегодняшний день стоимость такого пакета составляет 30 или 60 рублей в месяц. Средства снимаются со счета клиента в автоматическом режиме. При возникновении ситуации, когда на карте отсутствуют деньги, услуга будет заблокирована, а после появления средств блокировка будет снята.

На Экономном тарифе абонентская плата не списывается, но большинство СМС-запросов становятся платными, например, чтобы получить информацию о последних 10 операциях, придется потратить 15 рублей.

Это не так уж и сложно, как может показаться. Здесь имеется три варианта:

  1. Обратиться в отделение банка и написать соответствующее заявление, после чего сотрудником банка будет произведена операция. Клиент должен предъявить паспорт, чтобы банковский работник мог осуществить идентификацию. Отключение услуги будет произведено в течение трех дней. Клиенту на телефон придет соответствующее сообщение.
  2. Позвонить в службу поддержки клиентов и попросить у операторов об отключении услуги. Сотрудник также будет осуществлять идентификацию, но уже задавая вопросы. Чтобы отключить услугу, следует четко выполнять указания оператора. После отключения клиент также получит сообщение на свой телефон.
  3. Можно совершить данную операцию через устройство самообслуживания. Но такая схема будет не самой надежной, так как у клиента не останется никакого официального подтверждения о том, что он действительно отключал услугу. А учитывая то, что Сбербанк с неохотой убирает клиентам ненужные им услуги, то о таких заявках через терминалы могут просто забывать.

Очень важным моментом является то, что услугу обязательно следует отключать от карт, которые клиент уже не использует, так как потом могут появиться неприятные моменты. К примеру, взимание платы за обслуживание и так далее.

Мобильный банк представляет из себя СМС или интернет-сервис, который позволяет получить доступ к собственному счету при помощи мобильного телефона, смартфона или планшетного компьютера. Он дает возможность пользователю осуществлять платежи, получать информацию по счету и пр.

КакПросто рекомендует

Оглавление

Часто для совершения операций через мобильный банкинг требуется интернет-канал, реже транзакции осуществляются при помощи СМС-команд. Доступ к нему может осуществляться через SMS-уведомления, специальные мобильные приложения или при помощи телефона с установленным интернет-браузером.

Сегодня большинство крупных банков имеют собственные приложения для мобильного банкинга. Они разработаны для различных ОС — устройств Apple, смартфонов на базе Android и Windows. Такие приложения есть, например, в Сбербанке, «Альфа-Банке», «Райффайзенбанке», «ЮниКредит» и др. Приложения для мобильного банкинга — это своего рода функционально урезанная версия интернет-банкинга.

Подключить услугу «Мобильный банк» можно в любом отделении банка. Во многих банках услуга «Мобильный банк» предоставляется бесплатно.

Мобильный банк выполняет множество функций, аналогичных удаленному управлению счетом. С помощью мобильного банкинга можно оплачивать мобильный телефон и другие услуги, осуществлять переводы между картами. Также у пользователя всегда есть возможность получать уведомления о поступлениях и списаниях с карты, а также запрашивать баланс и выписки по счету.

Некоторые банки предоставляют в мобильном банкинге услуги по погашению кредита с помощью банковской карты, ее блокировке, а также созданию шаблонов платежей и автоплатежей.

Мобильный банк от Сбербанка также позволяет через СМС-команды покупать билеты на Аэроэкспресс, подарочные карты iTunes, оплачивать билеты в театр и на концерты через специальные сайты, а также осуществлять переводы в благотворительный фонд «Подари жизнь».

Основным отрицательным моментом мобильного банкинга является уязвимость с точки зрения безопасности. Так, мобильный банкинг подвержен рискам потери конфиденциальной информации через интернет-браузер без антивирусной защиты, а также через незашифрованные серверы. Наконец, в случае потери или кражи телефона, им могут воспользоваться третьи лица.

В целях безопасности при утрате мобильного телефона, необходимо в срочном порядке заблокировать сим-карту и услугу «Мобильный банк».

В то же время при использовании мобильного банкинга данные учетной записи пользователя и номер его счета не отображаются, что обеспечивает дополнительную безопасность данных клиента.

Что такое мобильный банк

Услуга «Мобильный банк» от Сбербанка является удобным сервисом для любого владельца пластиковой карточки. Давайте поговорим о том, как можно подключить и отключить услугу, а также какова ее стоимость.

Сбербанком много сил направлено на то, чтобы сделать проще жизнь своих клиентов. Поэтому все чаще появляются новые услуги. В качестве примера можно привести сервис «Мобильный банк», который позволяет производить оплату разнообразных услуг и совершать переводы на другие счета прямо из дома. В зависимости от типа карты, стоимость услуги составляет 30 или 60 рублей в месяц.

«Мобильный банк» – это очень простой и удобный в использовании сервис для всех держателей пластиковых карточек. С помощью такой услуги клиенту финансового учреждения дается возможность получать доступ к своим счетам с телефона.

Благодаря современной системе в рамках услуги можно оплачивать сотовую связь, интернет, счета за квартплату, взносы по кредитам, переводить деньги на депозит, а также совершать переводы с карты на карту.

Услуга работает так, что у клиента есть все возможности, чтобы быстро научиться обращаться с системой и совершать именно те операции, которые требуются. Еще одним важным фактом является то, что все сведения о проводимых операциях сохраняются, поэтому держатель карты всегда остается в курсе состояния своего счета. Чтобы полностью понять, что такое «Мобильный банк» и как он работает, нужно самому воспользоваться этой услугой.

Услуга «Мобильный банк» может быть подключена несколькими способами:

  1. Можно обратиться непосредственно в отделение банка. Требуется предоставить операционисту паспорт и заполнить заявление на подключение. Услуга возможна только в том случае, если это предусмотрено по договору, который имеется у клиента.
  2. Можно подключиться самостоятельно, используя устройство самообслуживания. Их можно найти практически везде, поэтому необязательно идти к банку или банкомату. Важно отметить, что «Мобильный банк» в таком случае подключится только на одну карту. Другими словами, при необходимости подключения нескольких карт операцию следует совершить для каждой из них отдельно. Кроме того, абонентскую плату банк будет взимать также отдельно по каждой из карт.
  3. И наконец, услугу можно подключить при обращении в службу поддержки клиентов. Для этого оператору потребуется продиктовать номер карты, а также данные паспорта, так как для идентификации он может задавать вопросы, касающиеся паспортных данных, даты рождения или адреса.

Независимо от того, каким способом клиент подключает услугу, она активируется в течение трех дней с момента оформления заявки.

Что такое «Мобильный банк», и как его подключить мы уже говорили, но как же понять, что сервис активен и им можно пользоваться?

Как только услуга активируется, клиент на свой телефон тут же получает соответствующее сообщение. Оно начинается со слов: «Уважаемый клиент! К вашей карте подключена услуга «Мобильный банк» (название пакета)…»

Затем предлагается отменить подключение услуги, если клиент ее не подключал. Сделать это можно в течение двух часов с момента получения сообщения.

Далее начинается перечисление всех имеющихся у клиента карт и статусы услуги. Статус может быть on (включен) или off (отключен). Также перечисление осуществляется с указанием платежной системы, к которой она относится, и последних четырех цифр номера.

После того как такое сообщение придет, клиент сможет самостоятельно понять, что такое «Мобильный банк», и начать активное использование его преимуществ. Кроме того, услугой можно пользоваться для блокировки карточки, если она была потеряна, или украдена.

При использовании услуги обязательно нужна внимательность, так как мошенники не дремлют и очень часто прикидываются «банковскими роботами». Таким образом, клиенту приходит сообщение с просьбой написать секретный код, номер карты или совершить перевод. «Мобильный банк» работает только с номера 900, поэтому если сообщение приходит с другого номера, то не стоит обращать на него внимания.

В первую очередь – это то, что за услугу взимается ежемесячная плата автоматически. При отсутствии средств на карте услуга временно блокируется, а на телефон придет уведомление об ограничении ее работы. В дальнейшем при получении перевода или самостоятельном пополнении карты, оплата услуги спишется самостоятельно, и она снова станет активной. Об этом клиенту также придет уведомление. Данные процессы полностью автоматизированы, и клиенту ничего не нужно делать для их работы.

Размер платы за услугу зависит от того, какой тарифный план выбрал клиент. Их всего два:

  1. Полный «Мобильный банк» – плата за него составляет 30 или 60 рублей в месяц, в зависимости от типа карты.
  2. Экономный «Мобильный банк» – услуга предоставляется бесплатно, но каждый запрос будет стоить 3 рубля, а выписка по последним 10 операциям – 15 рублей.

Чтобы ответить на данный вопрос, следует знать, что такое «Мобильный банк». Но это мы уже выяснили. Данная услуга дает клиентам множество возможностей для использования своих средств на счетах, поэтому система безопасности должна быть на высшем уровне, так как злоумышленники всегда стараются найти легкие способы наживы.

Никому не следует сообщать свои пароли и сеансовые ключи, ведь такими сведениями не обладают даже сотрудники банка. Следует обязательно проследить за тем, чтобы ключи вам были предоставлены в закрытом конверте. Если вы потеряли ключи или подозреваете, что они могут находиться в руках злоумышленников, то следует обратиться в банк за новыми паролями.

«Мобильный банк», конечно, безопасен при использовании, поэтому здесь все зависит от самого клиента. Чтобы не попасть впросак и не стать жертвой мошенников, следует запомнить, что банк никогда не просит отправить полный номер карты, так как при запросах используются только её последние четыре цифры. Кроме того, работники банка или СМС-службы никогда не просят вводить пин-код, так как он используется только в банкоматах, и клиент его всегда вводит самостоятельно.

Всегда следует смотреть, с какого номера пришло сообщение. Все сообщения от Сбербанка приходят только с номера 900. В этом случае будет безопасно использовать «Мобильный банк».

На сегодняшний день Сбербанком предлагается два тарифных плана для своих клиентов – полный и экономный пакет.

Под полным пакетом предполагается ежемесячная абонентская плата за использование услуги. При этом клиент не должен платить за отправку различных СМС-запросов, а сообщения о расходе и приходе на карту приходят автоматически. На сегодняшний день стоимость такого пакета составляет 30 или 60 рублей в месяц. Средства снимаются со счета клиента в автоматическом режиме. При возникновении ситуации, когда на карте отсутствуют деньги, услуга будет заблокирована, а после появления средств блокировка будет снята.

На Экономном тарифе абонентская плата не списывается, но большинство СМС-запросов становятся платными, например, чтобы получить информацию о последних 10 операциях, придется потратить 15 рублей.

Это не так уж и сложно, как может показаться. Здесь имеется три варианта:

  1. Обратиться в отделение банка и написать соответствующее заявление, после чего сотрудником банка будет произведена операция. Клиент должен предъявить паспорт, чтобы банковский работник мог осуществить идентификацию. Отключение услуги будет произведено в течение трех дней. Клиенту на телефон придет соответствующее сообщение.
  2. Позвонить в службу поддержки клиентов и попросить у операторов об отключении услуги. Сотрудник также будет осуществлять идентификацию, но уже задавая вопросы. Чтобы отключить услугу, следует четко выполнять указания оператора. После отключения клиент также получит сообщение на свой телефон.
  3. Можно совершить данную операцию через устройство самообслуживания. Но такая схема будет не самой надежной, так как у клиента не останется никакого официального подтверждения о том, что он действительно отключал услугу. А учитывая то, что Сбербанк с неохотой убирает клиентам ненужные им услуги, то о таких заявках через терминалы могут просто забывать.

Очень важным моментом является то, что услугу обязательно следует отключать от карт, которые клиент уже не использует, так как потом могут появиться неприятные моменты. К примеру, взимание платы за обслуживание и так далее.

Сбербанк является одним из крупнейших российских банков. Чтобы оправдать доверие миллионов клиентов по всей России, система обслуживания компании постоянно улучшается. Относительно недавним нововведением (менее 10 лет назад) является сервис «Мобильный банк», позволяющий владельцам кредитных и дебетовых карт дистанционно управлять своими накоплениями.

Он подключается автоматически сразу после получения карты в отделении Сбербанка. Если же кто-то до сих пор не знаком с данной услугой, самое время побольше разузнать о всех её преимуществах.

Из нашей статьи вы узнаете, что такое Мобильный банк, и какие возможности предоставляет Сбербанк России для своих клиентов с помощью этой услуги!

Длинные очереди, долгое заполнение документов — эти и многие другие проблемы личного посещения отделения остались в прошлом с появлением «Мобильного банка».

Услуга Мобильный банк представляет собой сервис, присылающий на телефон клиента Сбербанка уведомления о каждой проведенной операции по карте: снятии или внесении денежных средств, оплаты услуг.

На телефон также могут приходить сообщения, напоминающие о необходимости внесения кредитного платежа или информирующие о решении по заявке на кредит.

Данный сервис не является бесплатным. Существуют два тарифа, согласно которым предоставляется информация и возможность управлять финансами:

На страницах нашего сайта вы также узнаете о плюсах и минусах Золотой карты Сбербанка, а также какие условия получения предлагает банк.

В нашем следующем материале расскажем о преимуществах кредитной карты Сбербанка Моментум, а также вы сможете почитать отзывы от клиентов банка.

В чем преимущества молодежных карт от Сбербанка России? Подробности о тарифах, условиях выдачи и кредитном лимите каждой из них читайте вот здесь: оглавлению ↑

Сервис отличается удобством в использовании и высоким уровнем безопасности. Компания предоставляет широкий выбор функций, доступных после подключения:

Реализована упрощенная

технология переводов

между картами пользователей. Теперь нужно знать номер телефона получателя и отправить его в SMS с указанием суммы переводимых средств. Сервис сам определяет номер карты, так как к ней привязан телефонный номер.

Ошибочно полагать, что эти две услуги идентичны. На самом деле, это два разных сервиса. «Мобильный банк» даёт возможность управлять финансами только с помощью телефона, когда для пользования онлайн-сервисом необходим доступ к Интернету.

Вторым отличием является отсутствие абонентской платы по использованию интернет-банкинга. В «Сбербанке Онлайн» пользователь имеет больше возможностей по управлению своими финансами: оплатить Интернет и ТВ, штрафы и налоги, услуги ЖКХ.

Можно переводить деньги на другие платёжные системы.

«Яндекс.Деньги»

, например. Здесь же можно написать письмо в банк или получить онлайн-консультацию специалиста.

Существует несколько условий, соблюдая которые клиент Сбербанка может пользоваться «Мобильным банком»:

По определённым операциям, проводимым с помощью сервиса, существуют лимиты по количеству и сумме:

Данные ограничения вполне приемлемы и не ограничивают большинство клиентов в использовании сервиса.

На нашем сайте расскажем, что делать, если вы потеряли карту Сбербанка! Вы узнаете о том, как восстановить пластик и сколько это будет стоить.

О том, как сделать дебетовую карту Сбербанка через Интернет, и насколько выгодны будут условия и тарифные ставки по данному предложению, читайте в этой статье.

Как произвести оплату услуг Интернета от Ростелекома банковской картой Сбербанка? Подробности найдете в следующем обзоре: оглавлению ↑

Сбербанк реализует достаточно высокий уровень защиты средств пользователей. Для повышения уровня безопасности рекомендуется соблюдать следующие меры:

Участились и случаи мошенничества через приложение Мобильный банк от Сбербанка. Так Вам могут позвонить и представиться сотрудниками компании, после чего предложить, к примеру, повысить уровень безопасности хранения Ваших сбережений.

В случае согласия Вас попросят продиктовать код из SMS. Не делайте этого ни в коем случае — сотрудники банка ни под каким предлогом не попросят пароль.

Мошенникам это нужно, чтобы привязать Вашу карту к «Сбербанку Онлайн» и беспрепятственно переводить деньги на свои счета.

«Мобильный банк» является удобным инструментом для контроля и управления своими сбережениями. При параллельном использовании «Сбербанка Онлайн» можно ходить а банк в редких случаях, а все операции проводить дома прямо с мобильного.

Не стоит забывать о мошенниках, желающих получить Ваши деньги. Сотрудникам Сбербанка не нужен Ваш пароль, а входящие звонки и SMS будут поступать с номеров, указанных на официальном сайте.

Под «Мобильным банком» понимается комплект услуг, предоставляемых банками. Предоставляется владельцам платежных карт. Услуга работает посредством мобильной связи.

Услуга «Мобильный банк» берет свое начало с 1992 года, впервые она была применена в банке MeritaNordbanken. С конца 90-х годов она стала активно распространяться на территории развитых стран Азии и Европы, а также в Соединенных Штатах Америки.

По заключению большинства экспертов, она имеет лучшие преимущества и перспективы применения в качестве электронного канала доставки банковских услуг, способствующего быстрой взаимосвязи банка с клиентом. Это связано с тем, что мобильная связь наиболее распространена среди всех ячеек общества. Говоря иначе, за счет использования мобильной связи банки получили возможность быстрого и качественного выхода на розничный рынок, не требующего внедрения филиальных сетей. Люди быстро поняли, что такое «Мобильный банк» и в чем его преимущества.

В российских банках на сегодняшний день оценили преимущества использования «Мобильного банка» и проводят активную работу с операторами сотовой связи на предмет развития данной услуги. Например, услугу «Мобильный банк» Сбербанк уже успешно использует.

Принимая во внимание, что проведение транзакций с использованием услуги «Мобильного банка» помогает более экономно расходовать средства. Абоненты сотовой связи, несомненно, будут склонны к использованию данного сервиса.

Более того, применение «Мобильного банка» значительно снижает необходимость прямого использования банковских карт для проведения безналичных расчетов.

Что такое «Мобильный банк» и в чем его преимущества?

Клиенты, применяющие услугу «Мобильный банк», могут, находясь в любом месте (при наличии сети сотовой связи), дистанционно проводить основные банковские операции, в частности:

  • организацию быстрых переводов денег с одного счета на другой, в том числе между различными банками;
  • вносить оплату за услуги телефонии, мобильной связи, Интернета, телевидения, по жилищно-коммунальным платежам;
  • проводить оплату за обучение, детские сады и т. п.;
  • производить оплату за приобретение товаров;
  • заниматься покупкой и продажей валюты;
  • получать бонусы и скидки от банка;
  • открывать вклады в банке;
  • запрашивать и оперативно получать необходимую информацию о текущем состоянии банковского счета, истории проведенных операций, наличии и сумме остатков кредитов;
  • проводить дистанционную блокировку карты.

Помимо прочего, пользователи «Мобильного банка» регулярно получают информацию в виде SMS-сообщений о дополнительно вводимых банком услугах, новых тарифах и прочих изменениях.

Услуга «Мобильный банк» полностью безопасна. Это достигается за счет ряда действий, суммарно образующих многоступенчатый комплекс защиты. В их числе обязательное подтверждение PIN-кода, проверяемого непосредственно SIM-картой и не передающегося через каналы связи. Кроме того, в процессе обработки операции в онлайн-режиме проводится идентификация клиента и его цифровой подписи. При необходимости устанавливается непосредственный телефонный контакт между оператором банка и клиентом.

Что такое «Мобильный банк» в Сбербанке? Сбербанк, как и другие банки, проводит постоянную работу, направленную на повышение эффективности своей деятельности, в том числе улучшение качества обслуживания клиентов. В число последних и перспективных нововведений вошел «Мобильный банк». Наличие подключенной услуги является обязательным условием для входа в «Личный кабинет» для проведения тех или иных операций.

Использование услуги «Мобильный банк» (Сбербанк) позволит клиенту получить доступ к широкому спектру услуг, в частности:

  • отправив необходимый запрос, получить информацию об операциях, совершенных по карте банка;
  • на постоянной основе получать детальные сведения о ее лимите;
  • в кратчайшее время заблокировать карту в случае ее утраты;
  • осуществлять переводы учреждениям и организациям, имеющим договорные соглашения с банком;
  • проводить переводы денежных средств на иные карты, счета внутри банка;
  • поддерживать деятельность благотворительного общества «Подари жизнь» путем оказания финансовой помощи;
  • запрашивать и обновлять необходимые пароли для работы в приложении «Сбербанк Онлайн», получать уведомления о проводимых действиях;
  • получать информационные материалы от банка о нововведениях и акциях;
  • производить оплату (погашение) займов, полученных в банке;
  • настраивать работу услуги «Мобильный банк», в том числе, при необходимости, проводить ее блокировку (как разблокировать услугу «Мобильный банк» при необходимости, расскажем ниже);
  • использовать услугу «Автоплатеж», позволяющую в автоматическом режиме оплатить услуги мобильной связи;
  • иметь доступ к услугам системы SberbankOnline и SberbankBusinessOnline, работать в «Личном кабинете».

Какие же имеет «Мобильный банк» тарифы?

Банк предлагает услугу двух типов:

  • полный пакет;
  • экономный пакет (бесплатное подключение).

Полный пакет обеспечивает возможность пользования всеми вышеперечисленными услугами.

При использовании экономного пакета клиент имеет доступ к услуге по получению данных о проведенных операциях с картой. При подключении услуги «Мобильный банк» тарифы необходимо уточнить у консультанта.

Для подключения к услуге «Мобильный банк» Сбербанка клиент может выбрать один из трех способов.

В частности:

  1. Письменно в отделении Сбербанка. При себе иметь личный паспорт, наличие карты необязательно (ее номер сотрудники банка определят по базе данных).
  2. Подключить услугу с использованием банкомата или терминала банка. Необходимо вставить карту и в главном меню выбрать вкладку «Подключить». Нужно помнить, что у услуги «Мобильный банк» пакеты различны – полный и экономный.
  3. Связаться с оператором из службы помощи банка. Сообщить в разговоре с консультантом все свои данные, и он сам произведет подключение услуги.

Для отключения услуги «Мобильного банка» клиенту необходимо подать заявление в любое отделение Сбербанка.

Как разблокировать услугу «Мобильный банк»? Для этого нужно позвонить в контактный центр Сбербанка. Если услуга заблокирована по инициативе организации, ее разблокируют в режиме диалога. Если клиент сам блокировал услугу, разблокировка проста – достаточно отправить сообщение на номер 900 с текстом «Разблокировка услуги».

Как переводить деньги через «Мобильный банк»? Этот вопрос интересует многих.

Произведение перевода денежных средства посредством «Мобильного банка» возможно на следующие счета (реквизиты) банковских карт Сбербанка России:

  • на реквизиты карт пользователя «Мобильного банка»;
  • на реквизиты карт, заблаговременно указанные в поручениях либо сохраненные в шаблонах.

Начать перевод денег необходимо с отправки на номер 900 SMS-сообщения, в котором указать слово «Перевод» либо «Перевести», 4 последние цифры номера карты отправителя, 4 последние цифры номера карты получателя, а также сумму переводимых средств. Между параметрами можно располагать отделяющие символы (пробел, тире, точка, решетка).

В случае ввода неверного номера карты либо суммы перевода, банк ответственности не несет. Клиенту необходимо будет обратиться к лицу, получившему данный перевод.

Теперь понятно, как переводить деньги через «Мобильный банк».

Проведение операции по выплате займа в Сбербанке с применением «Мобильного банка» не требует больших навыков: достаточно выслать на номер 900 SMS–сообщение, в котором написать слово «Кредит», указать реквизит (номер) кредитного счета, выплачиваемую сумму и последние 4 цифры номера банковской карты, с которой будет производиться списание. Между параметрами допускается располагать отделяющие символы: пробел, тире, точка, решетка.

При оплате займа через «Мобильный банк» имеются определенные ограничения:

  • Банковская карта и кредитный счет должны быть открыты в одном и том же банке (территориальном).
  • Погашаемый заем должен иметь только дифференцированную форму погашения.
  • В случае успешного выполнения транзакции в онлайн-режиме Сбербанк отправит клиенту SMS-сообщение.

Что такое «Мобильный банк»? Это удобный сервис для пополнения своего телефона, а также телефона друзей и знакомых.

Следует отправить сообщение на номер 900, в котором указать номер телефона друга и сумму пополнения. Обратно поступит ответ от «Мобильного банка» с кодом подтверждения, который нужно повторно отправить. Все, баланс телефона друга пополнится. Ему поступит уведомление на телефон в виде сообщения. Производится операция мгновенно.

Как положить деньги на «Мобильный банк»? Это просто — плата за услугу автоматически спишется с банковской карты.

Сейчас, когда все ускоряется, а новые технологии появляются практически ежедневно очень важно быть мобильным во всем. Даже если это касается банковских услуг. Среди таковых особое внимание привлекает система онлайн самообслуживания. Она позволяет провести оплату и осуществить переводы на различные счета непосредственно из дома, без необходимости посещать банк. Но как подключить мобильный банк Сбербанка? Что для этого нужно сделать? Является ли такая услуга бесплатной и какие возможности она предоставляет? Об этом и многом другом более детально – в нашей публикации.

Система самообслуживания Сбербанка привлекает множество клиентов простым и удобным в использовании сервисом. Воспользовавшись таким функционалом можно оплатить интернет, сотовую связь, счет за квартплату, запросить остаток денег на своем счету, получить данные о размере поступлений, перевести деньги на депозит или оплатить кредит, совершить перевод на другую карту со своей личной, блокировать услуги и карту. Важное преимущество такой системы – возможность оперативной блокировки карты в случае потери или кражи.

«Мобильный банк» устроен таким образом, что обучится им пользоваться можно буквально за несколько минут. Система удобна для людей разного возраста и уровня образования. Важно то, что вся информация об операциях, которые были проведены, сохраняется, потому клиент всегда в курсе той ситуации, которая имеет место на текущий момент времени.

Есть несколько способов, которые помогут подключить такую услугу:

  1. Обратиться за помощью в офис Сбербанка – самый простой из них. Но он не слишком удобный, ведь займет больше времени. С собой нужно обязательно взять паспорт. Также придется написать соответственное заявление. Поэтому намного проще и быстрее по времени воспользоваться другими вариантами.
  2. Вы можете подключить самостоятельно через терминал или в банкомате. Обратите внимание, в таком случае у вас получится подключить услугу только на одну карту. Если необходимо добавить другие, то по каждой из них придется совершить соответственную операцию. При этом алгоритм действий будет одинаковым: Главное меню / Информация и сервисы / Подключить Мобильный банк
  3. Также можно перезвонить в банк на короткий номер 900 со своего мобильного телефона, который предварительно был зарегистрирован в Сбербанке.

В случае активизации услуги клиент получает соответственное СМС-сообщение на свой номер телефона. Как правило, оно такого характера: «Уважаемый клиент, услуга «Мобильный банк» успешно подключена к вашей карте». Дальше в сообщении информация о том, что услугу можно в течении 2-х часов отключить, если клиент ее не подключал или сделал это не подумав. Дальше предоставляется информация о картах, которые есть у клиента и о возможностях управления ими.

Вы можете воспользоваться разными вариантами подключения данной услуги:

  1. Полным пакетом. Такой вариант предусматривает абонентскую плату (кроме первых двух бесплатных месяцев) авансом вперед. Если на счету недостаточно средств, услуга автоматически блокируется. Как только средства поступают, система вновь восстанавливает свою работу. В зависимости от типа карты стоимость такого пакета составляет в пределах от 30 до 60 рублей в месяц.
  2. Эконом-пакет Абонентская плата отсутствует, но функционал существенно отличается. В таком случае вы не сможете получить информацию об операциях. Хотя осуществить перевод и платеж сможете в любой момент. При этом возможно получить выписку по последним операциям. Такая услуга будет стоит 15 рублей.

Услуга «Мобильный банк» привлекает огромное количество клиентов Сбербанка своим простым, удобным и доступным функционалом. Но действительно ли это безопасно? И существует ли возможность потери своих средств? На самом деле, ответ достаточно простой, ведь многое зависит непосредственно от самого клиента. Нельзя передавать конфиденциальную информацию третьим лицам: сообщать личные пароли, сеансовые ключи. Даже если о таких данных вас спрашивают сотрудники банка, это исключено. К тому же внимательно проверьте, были ли предоставленные вам ключи в тщательно закрытом конверте. Это очень важно.

Алгоритм действий следующий: открываете систему Сбербанк Онлайн. Дальше переходите в Главное меню, потом в Настройки, Мобильный банк и затем кликаете Создать СМС-шаблон. Необходимо обязательно указать реквизиты карт получателей, которым вы планируете переводить средства. Создание такого шаблона подтверждается с помощью СМС-пароля.

Если нет возможности через интернет зайти в систему «Мобильный банк», то можно воспользоваться другими вариантами. К примеру, СМС-сообщениями. Среди числа наиболее востребованных вариантов следующие:

  • БАЛАНС/пробел/четыре знака карты – запрос информации по остатке на карте
  • БЛОКИРОВКА/пробел/ четыре знака карты/цифра, которая обозначает причину (например, 0 – утрата карты) – для того чтобы заблокировать карточку.

Отключить данную услугу можно воспользовавшись один из трех способов:

  • Обратиться в отделение банка. С собой обязательно нужно иметь паспорт. В отделении придется написать соответствующее заявление. Дальше банковский работник проводит идентификацию. На протяжении трех дней будет проведено отключение услуги. На телефон клиента придет соответствующее сообщение.
  • Обратиться по телефону службы поддержки клиентов. В самом начале оператор проведет идентификацию, задавая несколько вопросов. Дальше необходимо четко выполнить указания сотрудника банка. После того как услуги будет отключена, клиент получить соответствующее СМС на телефон.
  • Устройство самообслуживания. Такой способ достаточно простой, но не является самым надежным, поскольку клиент в таком случае не получается официальное подтверждение через СМС о том, что «Мобильный банк» отключен.

Важно: если к мобильному банку подключена карта, которой вы уже не пользуетесь, обязательно услугу отключайте. В таком случае возможны неприятности – например, списание средств за обслуживание.

На самом деле, руководство по подключению мобильного банка Сбербанка достаточно простое и интуитивно понятное, для этого необходимо четко и внимательно следовать инструкции, и у вас все получится.

Чтобы быть в курсе последних новинок, подписывайтесь на наш Телеграм.

Чтобы быть в курсе последних новинок, подписывайтесь на наш Телеграм.

Услуга банков «мобильный банк»

Основным направлением современного развития банков является внедрение и развитие систем дистанционного банковского обслуживания (ДБО) их клиентов.

Дистанционное банковское обслуживание клиентов в российских банках основано на применяемых во всем мире технологиях электронного банкинга (е-Banking).

А учитывая, что в Россию эти технологии в основном пришли из-за рубежа и принятые там понятия не всегда имеют однозначный русский перевод, для начала стоит уточниться с терминологией.

Под термином дистанционного банковского обслуживания принято понимать технологии по предоставлению банками услуг с использованием различных каналов телекоммуникации.

В качестве таких каналов телекоммуникационной связи могут использоваться:

  • телефонная и мобильная связь,

  • связь посредством сетей (локальных либо интернета),

  • технические устройства (банкоматы и терминалы).

В зависимости от выбранного канала связи принято выделять следующие формы дистанционного банковского обслуживания:

  • ПС-банкинг (PC-Banking) предполагает установку специального программного обеспечения на компьютер клиента для связи с банком;

  • интернет-банкинг (Internet-banking) предполагает использовать для осуществления доступа к банковским операциям интернет-браузер;

  • телебанкинг или телефонный банкинг (phone-banking) для управления счетом используются возможности телефонов с функцией тонального набора номера и факса;

  • мобильный банкинг (mobile-banking) – обмен информацией между клиентом и банком осуществляется с использованием либо мобильного телефона через SMS-сообщения либо посредством мобильного-интернета (SMS-banking, WAP-banking, GSM-banking);

  • банковское обслуживание через банкоматы (ATM-banking) и терминалы самообслуживания.

Темой данного материала будет знакомство только с одной из указанных форм дистанционного банковского обслуживания – с услугой  «мобильный банкинг».

Уточним терминологию:

  • мобильный банкинг (mobile-banking) — управление банковским счетом с помощью планшетного компьютера (iPad, HTC Flyer, Samsung Galaxy Tab и пр.), смартфона или обычного мобильного телефона. Как правило, для этого на мобильное устройство необходимо загрузить специальное мобильное приложение;

  • мобильный банк – это наш сугубо отечественный термин, под которым понимается специальный сервис, который позволяет владельцам банковских карт при помощи мобильного телефона управлять своим карточным банковским счетом в любом месте и в любое время суток.

Под «мобильным банком» понимается комплект услуг, предоставляемых банками владельцам платежных банковских карт. Услуга работает посредством мобильной связи.

Услуга «мобильный банк» берет свое начало с 1992 года, когда она впервые была применена в банке MeritaNordbanken. С конца 90-х годов услуга «мобильный банк»  стала активно распространяться на территории развитых стран Азии и Европы, а также в США.

Данная услуга имеет лучшие преимущества и перспективы применения в качестве электронного канала доставки банковских услуг, способствующего быстрой взаимосвязи банка с клиентом. За счет развития мобильной связи банки получили возможность быстрого и качественного выхода на розничный рынок банковских услуг, не требующего внедрения дорогостоящих филиальных сетей. Владельцы банковских карт быстро поняли преимущества услуги «мобильный банк».

Клиенты банков, применяющие услугу «мобильный банк», могут, находясь в любом месте (при наличии сети сотовой связи), дистанционно проводить основные банковские операции, в частности:

  • быстро переводить деньги с одного счета на другой, в том числе между различными банками;

  • вносить оплату за услуги телефонии, мобильной связи, интернета, телевидения, по жилищно-коммунальным платежам;

  • проводить оплату за обучение, детские сады и т. п.;

  • производить оплату за приобретение товаров;

  • заниматься покупкой и продажей валюты;

  • получать бонусы и скидки от банка;

  • открывать вклады в банке;

  • запрашивать и оперативно получать необходимую информацию о текущем состоянии банковского счета, истории проведенных операций, наличии и сумме остатков кредитов;

  • проводить дистанционную блокировку карты и др.

Помимо прочего, пользователи услуги «мобильный банк» регулярно получают информацию в виде SMS-сообщений о дополнительно вводимых банком услугах, новых тарифах и прочих изменениях.

Для пользования мобильным банкингом не нужно иметь ни компьютер, ни доступ в интернет:

  • необходим только мобильный телефон стандарта GSM и

  • банковское платежное приложение на SIM-карте телефона, которую можно получить в отделениях банка.

Для того чтобы начать пользоваться услугами мобильного банкинга, необходимо:

  • в любом банкомате банка подключить банковскую карту к услуге SMS-банкинг;

  • загрузить в мобильный телефон специальное мобильное приложение, которое можно загрузить на сайте банка или в его отделениях;

  • оплатить услугу согласно тарифам банка за месяц. Это можно сделать с помощью того же самого мобильного приложения. Деньги будут списаны с карт-счета банковской карты;

  • также можно позвонить оператору по номеру, указанному в договоре при получении банковской карты и он поможет установить мобильное приложение.

После истечения срока действия банковской карты или ее замене необходимо пройти повторную регистрацию для новой банковской карты.

Для корректной работы услуги «мобильный банк» мобильный телефон должен:

  • быть технически исправным;

  • поддерживать отправку и прием SMS сообщений из мобильного приложения;

  • иметь свободную оперативную память.

В настоящее время банки ведут активную разработку мобильных приложений для современных мобильных телефонов, которые работают под управлением ОС Android, iOS (iPhone и iPad), Symbian и др.

Приложения для мобильного банкинга — это своего рода функционально урезанная версия интернет-банкинга.

Услуги мобильного банкинга предоставляют многие банки, в частности:

  • Альфа-Банк,
  • Сбербанк,
  • Тинькофф Банк,
  • Росбанк,
  • Банк МИнБ,
  • Бинк МБРР,
  • Банк Юниткредитбанк,
  • Банк «Русский стандарт» и другие.

Стоимость услуги небольшая, составляет примерно 30-80 рублей в месяц. Некоторые банки предоставляют эту услугу бесплатно.

Аналитическое агентство Markswebb Rank & Report в 2016 году провело исследование эффективности мобильных банковских приложений для физических лиц. В ходе исследования были проанализированы мобильные банковские приложения различных банков для смартфонов и планшетов на базе iOS, Android и Windows Phone.

Под эффективностью мобильного банка принималась степень удовлетворения потребностей пользователей банковских карт.

В исследовании учитывались два основных параметра эффективности мобильных банковских приложений:

  • функциональность — возможности управления собственными финансами клиента и

  • удобство пользования — простота и понятность совершения операций в мобильном банке.

Также учитывалось, что:

  • в России мобильными банками пользуются 18 млн. человек в возрасте от 18 до 64 лет;

  • 89% пользователей мобильного банка пользуются и интернет-банком тоже, причем 17% из них пользуются мобильным банком чаще, чем интернет-банком.

Было показано, что:

  • Тинькофф банк потерял лидирующие позиции ввиду сокращения функционала — нет фильтров в истории операций, формы оплаты штрафов ГИБДД, возможности проложить маршрут до банкомата и т.д.

    В целом большинство из исследованных мобильных банков для смартфонов на базе Windows Phone имеют более «урезанный» функционал по сравнению с iPhone и Android;

    • Мобильный банк Альфа-Банка стал лучшим мобильным банковским приложением для iPad за счет расширения функционала выписки по карте и экспорта данных, реализации автоматического определения провайдера по номеру телефона, а также за счет увеличения суммы переводов за разовую операцию. 
      Банки Авангард и Уралсиб потеряли лидирующие позиции, так как в их мобильных приложениях существенных изменений за год не произошло;

      • В этом мобильном банковском приложении имеется авторизация по отпечатку пальца (в том числе для Android), онлайн-чат с консультантами банка, технология бесконтактных платежей смартфоном (только для Android), автоплатежи и платежи по расписанию, удаленный заказ продуктов банка, возможность привязать к аккаунту в приложении карту любого банка и пополнять карту «Тинькофф» с карты другого банка, история операций и выписка объединены в единую ленту событий.

        • Для планшетов Android лучшим мобильным банком стало мобильное банковское приложение Райффайзенбанка. В нем появился PFM-сервис, возможность пополнения карты с карты другого банка и возможность входа по короткому цифровому коду.

          мобильные банки становятся полноценным инструментом для управления личными финансами, банковскими картами и банковскими продуктами. Подключить мобильный банк можно будет напрямую в мобильном приложении, не используя логин и пароль интернет банка;

        • чат-интерфейсы — мобильный банк и банкинг в целом будет пытаться переместиться в более привычные для клиентов банков среды — чаты и мессенджеры. Главный вопрос — насколько это будет безопасно;

        • развитие мобильных банковских приложений для умных часов, которые реализуются как дополнение к мобильному банку для смартфона или планшета;

        • постепенное замещение сложных интерфейсов, где пользователю мобильного банка нужно заполнять сложные формы, на простые. Пример — ввод номера банковской карты заменяется сканированием, постепенно этот функционал распространяется на сканирование штрих-кодов квитанций;

        • традиционные платежи будут заменяться автоплатежами, когда операция на оплату или перевод денежных средств инициируется получателем платежа, а владельцу банковской карты остается только увидеть уведомление и одобрить операцию (уже реализовано у Сбербанка);

        • смартфон как средство бесконтактной оплаты — распространение бесконтактных платежей по технологии NFC. Пока функция реализована только у двух банков — Тинькофф и МДМ банков.

        возможность совершения мошеннических действий;

        Во избежание подобных ситуаций необходимо следить за тем, на какой номер вы отправляете свои сообщения, с какого номера приходят обратные сообщения, указывается ли номер банковской карты в ответных сообщениях банка, правильный ли этот номер и т.д.;

      • в случае потери мобильного телефона возникает необходимость срочных мер по блокировке услуги «Мобильный банк», блокировке телефонного номера или мобильного телефона. В случае задержки в принятии этих мер денежными средствами могут воспользоваться мошенники;

      • привязанность к мобильной связи. В случае отсутствия сигнала связи мобильного оператора или отсутствия мобильного телефона, совершить какие-либо операции невозможно;

      • услуга «мобильный банк» конкретного банка привязана только к банковским картам, выпущенным этим банком. Для подключения услуги «мобильный банк» в других банках необходимо открыть банковскую карту именно в этих банках;

      • в случае смены мобильного телефона или смены оператора связи возникает необходимость переподключения услуги «мобильный банк».

      Существует конечно еще ряд недостатков услуги «мобильный банк», однако выгоды от использования данной услуги значительно перекрывают все недостатки. А учитывая современные способы защиты банковских услуг, использование данной услуги не приносит особых хлопот клиентам банков, не считая, конечно, отдельные походы в банк, которые, как правило, также можно решить путем телефонного звонка в службу поддержки.

      О чем видео:

      • Следить за состоянием банковской карты помогает услуга «мобильный банк».

      • Однако пользоваться ею надо с осторожностью, ведь когда вы ее подключаете, номер счета привязывается к номеру мобильного телефона.

      • Если вы, например, забросите старый номер, и им воспользуется кто-то другой, он может получить доступ к вашим деньгам.

      Мобильный банк: полезно, но небезопасно.

      Сегодня рынок банковских услуг «мобильный банк» в России растет опережающими темпами по отношению к росту дистанционного банковского обслуживания (ДБО) в целом.

      Причин этого явления несколько:

      • во-первых, появились реальные возможности управления банковским счетом;

      • во-вторых, услуга удобна благодаря своей оперативности;

      • в-третьих, желание комфорта пересиливает сомнения относительно безопасности, тем более что заголовки СМИ не пестрят сообщениями о преступлениях в этой сфере.

      КРЕДИТНЫЕ, ДЕБЕТОВЫЕ И ВИРТУАЛЬНЫЕ БАНКОВСКИЕ КАРТЫ

      Колесов Г.Б.,
      независимый пенсионный консультант,
      эксперт по пенсионному и финансовому планированию жизни
      kolesovgb.ru

В условиях конкуренции банки стараются использовать все возможности, которые предоставляют современные информационные технологии. Не является исключением и крупнейший коммерческий банк России – Сбербанк.

«Мобильный банк» – простой и достаточно удобный сервис. Он дает владельцам банковских карт Сбербанка России возможность получения сообщений на мобильный телефон о тех операциях, которые были проведены по карте.

Помимо того, можно проводить платежи, осуществлять переводы и прочие операции независимо от времени и местонахождения. Очевидно, что «Мобильный банк» является целым комплексом услуг, предлагаемых Сбербанком своим многочисленным клиентам.

Данный сервис отличается удобством и безопасностью. При его подключении вам будет доступно следующее:

  • пополнение баланса собственного мобильного телефона либо телефона своего хорошего знакомого, близкого человека после отправки  лишь одного SMS-сообщения;
  • получение оперативных уведомлений на телефон об операциях, которые проведены по карте;
  • осуществление запросов и получение информации о том, какой объем денежных средств доступен к снятию, а также о пяти последних совершенных по карте операциях;
  • осуществление оперативной блокировки карты, например, в случае ее потери или подозрении о совершении мошеннических операций по карте;
  • проведение платежей с карты тем организациям, с которыми заключены договора, при этом нет необходимости приходить в офис Сбербанка;
  • осуществление переводов средств с одного карточного продукта Сбербанка на другой;
  • осуществление переводов средств в фонд «Подари жизнь», который помогает детям, страдающим тяжелейшими заболеваниями;
  • возможность получения информационных и рекламных сообщений от Сбербанка и организаций, являющихся его партнерами;
  • возможность погашения кредитов;
  • возможность управления услугой «Мобильный банк»: временная блокировка карты, получение информации о карточных продуктах, подключенных к этой услуге;
  • возможность пополнения счета телефона автоматически после подключения услуги «Автоплатеж»;
  • возможность работать с сервисом «Сбербанк-Онлайн» с получением уведомлений обо всех произведенных операциях. Для работы в Сбербанке-Онлайн предварительно необходимо получение идентификатора пользователя, постоянного и разовых паролей для проведения операций. Это можно сделать в любых банкоматах или терминалах Сбербанка.

Сервис реализует упрощенную технологию переводов между карточными счетами клиентов Сбербанка, которые пользуются услугой «Мобильный банк». Для того чтобы осуществить эту операцию, необходима отправка SMS-сообщения, которое бы содержало информацию о номере телефона получателя и сумме переводимых денежных средств. Сервис автоматически определяет карту получателя, поскольку к ней привязан номер телефона.

Такой внушительный перечень услуг предоставляет только сервис «Мобильный банк», который с каждым годом завоевывает все новых поклонников.

Сейчас клиентам Сбербанка доступны два пакета данной услуги: экономный и полный. Если выбрать экономный пакет, то система не будет уведомлять держателя карты об операциях по ней (остальные перечисленные функции остаются без изменения).

За подключение полного пакета ежемесячно взимается плата. При подключении экономного пакета плата не берется.

Банк дает два месяца для того, чтобы клиент определился с наиболее подходящим ему пакетом услуг, поэтому в течение этого периода плата за предоставление уведомлений об операциях по карте не берется.

Услуга «Мобильный банк» дает возможность, не выходя из дома, выполнять множество банковских операций, что позволяет значительно экономить время, которого часто не хватает.

По отдельным операциям, которые осуществляются в рамках Мобильный банка, имеются определенные ограничения как по количеству операций, так и по их сумме:

  • минимальная сумма платежа, который перечисляется в пользу организаций, не должна быть меньше 10,0 рублей и больше 10,0 тыс. рублей в сутки для каждой организации;
  • при переводах, которые проводятся между картами Сбербанка, сумма операции не должна превышать 100,0 тыс. рублей либо эквивалента 4 тыс. долл. США или 3 тыс. евро в сутки;
  • если оплачивать произвольные номера мобильных телефонов (не применяя SMS-шаблоны), то сумма платежа ограничена 3,0 тыс. рублями в сутки, при этом можно совершить не больше десяти операций за сутки;
  • при осуществлении перевода на карту получателя, которая будет определена по номеру телефона, зарегистрированного в системе «Мобильный банк» (без применения SMS-шаблонов), сумма платежа ограничена 8,0 тыс. рублями в сутки, при этом можно совершить не больше десяти операций в сутки.

Как видно, лимиты вполне приемлемы и позволяют пользоваться данной услугой достаточно широкому кругу клиентов Сбербанка.

Если осуществлен перевыпуск карты ввиду окончания срока ее действия, утери либо по иной причине, услуги Мобильного банка продолжают предоставляться (при этом посещать офис Сбербанка и писать какие-либо дополнительные заявления не требуется).

Если возникла потребность получить подтверждение по какой-либо операции, которая совершена посредством Мобильного банка (к примеру, если до получателя не дошли денежные средства по совершенной операции, либо идентифицировать полученные суммы не удается), то надо обратиться в офис Сбербанка, и там бесплатно представят подтверждающий документ.

В соответствии с запросом Сбербанк также может предоставить заверенную копию документа, который послужил основанием для совершения операции.

Если на карте недостаточно средств, чтобы оплатить услугу Мобильного банка, Сбербанком проводится блокировка данной услуги (исключение составляют платежи организациям). После того, как услуги будут оплачены, предоставление услуг Мобильного банка возобновится.

Чтобы избежать мошенничества, в SMS-сообщениях, направляемых Сбербанком, содержатся последние цифры номера карты. Отправка SMS-сообщений всегда осуществляется с номера 900, во всех таких сообщениях указаны только официальные номера телефонов Сбербанка, которые публикуются на его официальном сайте.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *