Оформить бесконтактную карту сбербанка


Зарубежные банковские системы уже давно применяют бесконтактные способы оплаты, а для россиян это всего лишь новинка, вызывающая некоторые опасения по поводу сохранности собственных средств. Рассмотрим бесконтактные карты Сбербанка, плюсы и минусы их применения.

оформить бесконтактную карту сбербанкаОплаты совершать стало совершенно легко и быстро, прикладывая к этому минимум усилий

Оглавление [Показать]

Что значит бесконтактная карта Сбербанка

Бесконтактная карта Сбербанка – что это? Карточки подобного вида внешне ничем не отличаются от традиционных, но имеют одно отличие – специальный значок. Во всем остальном они имеют те же параметры, известные всем, – номер, код CVV, срок действия и личные данные владельца. Их возможности аналогичны всем действующим банковским продуктам подобного рода:

  • они используются в качестве удобного инструмента для хранения денежных средств;
  • с их помощью можно производить любые транзакции на территории РФ и за ее пределами;
  • позволяют оплачивать товары и услуги в реале и в онлайн-режиме;
  • пополнить счет и снимать со счета наличные;
  • осуществлять денежные переводы;
  • дистанционно управлять счетом, используя Мобильный банк и Онлайн сервис банка.

оформить бесконтактную карту сбербанкаЧтобы понять поддерживает ли Ваша карточка технологию оплаты бес касания необходимо внимательно изучить пластик

Что означает принцип действия бесконтактной карты Сбербанка? Главное ее отличие – встроенный чип со специальной радиоантенной (PFID-метка), которая позволяет передавать по радиоканалу информацию о проведении платежа. Поэтому нет необходимости вводить для идентификации ПИН-код. Главное условие для проведения операции при помощи радиосигнала – наличие специального терминала POS, способного принимать данный сигнал.


Оплата без прикасаний уже некоторое время используется в других странах и прекрасно себя зарекомендовала

Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка

Сегодня POS-терминалы установлены в супермаркетах, торговых центрах, в популярных сетях общественного питания крупных российских городов. Провести платеж можно там, где установлены логотипы MasterCard PayPass и Visa PayWave.

Вам может быть интересно:

Рассмотрим, как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка. Алгоритм действий достаточно простой, в чем и заключается преимущество бесконтактного пластика:

  • узнать сумму платежа;
  • поднести пластик к экрану считывающего устройства;
  • если сумма чека больше 1 000 рублей, потребуется ввести ПИН-код, в ином случае это не понадобиться;
  • терминал издаст звуковой сигнал и на экране появится сообщение о проведении транзакции.

Для совершения оплаты карточкой с технологией бес касания необходимо сделать три простых шага

Стоит отметить один момент – если в торговой или иной организации, где потребуется оплата, нет специального терминала, то карточка будет работать как все обычные пластики.

Как получить

На сегодня банк предлагает 2 технологии бесконтактной оплаты – PayWave и PayPass. Различие заключается только в том, что первая применяется для платежной системы Visa, а вторая – для MasterCard. Линейка банковских пластиков включает дебетовые MasterCard и Visa Classik, дебетовые и кредитные Visa Gold «Аэрофлот», Word MasterCard Black Edition Премьер и Platinum («Премьер» и «Подари жизнь»).


Чтобы стать владельцем пластика с технологией оплаты бес касания необходимо сделать всего три шага

Для держателей карточек MasterCard используются сервисы Samsung Pay и Apple Pay.

Условия, как получить бесконтактную карту Сбербанка:

  • выбрать нужный тип карточки;
  • обратиться в банковское отделение с документом, подтверждающим личность заявителя (для дебетовой);
  • для кредитной кроме паспорта понадобятся справки о доходах и трудовом стаже;
  • оформление занимает до 10 дней.

Получить карточку в день обращения в банк можно, предварительно оформив онлайн-заявку на сайте.

Тарифы и условия предоставления

Тип карточки Стоимость годового обслуживания, руб
MasterCard и Visa Classik 750 в первый год, в последующие -450
Visa Gold «Аэрофлот» (дебетовая и кредитная) 900
Word MasterCard Black Edition Премьер 4900
Visa Platinum Премьер
Visa Platinum «Подари жизнь» 15000 в первый год, в последующие – 10000

Для оформления установлены следующие условия:

  • возраст получателя – для основных пластиков – 14 лет и от 7 лет для оформления дополнительных;
  • постоянная или временная регистрация в РФ.

Дополнительные возможности

В Москве карточка нашла дополнительное применение – оплату метро и общественного транспорта при использовании приложения «Тройка». С подобной услугой ознакомились жители других городов.

Предусмотрены и другие возможности:

  • выпуск дополнительных карт с подобной технологией;
  • дистанционное управление через Онлайн сервис и Мобильный банк;
  • использование автоплатежа для оплаты различных услуг;
  • привязывать к электронным кошелькам;
  • подключение бонусной программы «Спасибо».

Бесконтактная карточка обладает рядом своих возможностей

Бесконтактные карты Сбербанка: плюсы и минусы

Популярность инновационного продукта объясняется преимуществами бесконтактной карты Сбербанка. К ним можно отнести следующие положительные моменты:

  • удобный вариант оплаты – нет необходимости вводить пластик в платежный терминал;
  • высокая скорость – проведение транзакции занимает несколько секунд (у мошенников не будет достаточно времени, чтобы перехватить данные);
  • для платежей до 1 тыс. руб, нет необходимости вводить ПИН-код;
  • деньги не спишутся дважды за одну покупку, после оплаты терминал издает звуковой сигнал и сразу отключается;
  • более высокий срок службы из-за отсутствия возможного повреждения и размагничивания, как это бывает в обычных карточках при постоянном контакте с терминалом;
  • карточка всегда находится в руках клиента, что значительно повышает безопасность ее применения;
  • простота применения позволяет использовать технологию в разных сферах.

Как и любой продукт, бесконтактная дебетовая и другие продукты этого типа, имеет свои недостатки. Большая часть из них связана с техническими моментами.

Плюсы карты может оценить каждый её владелец

Основная проблема – недостаточное количество специальных POS-терминалов, необходимых для проведения транзакций. Владельцы торговых точек, как правило, ориентируются на основную массу покупателей, владеющих традиционными пластиками, поэтому не торопятся устанавливать инновационные терминалы и расходовать на это дополнительные средства. Это ограничивает дальнейшее применение бесконтактного способа оплаты товаров и услуг. Но с каждым годом ситуация меняется в лучшую сторону: боясь потерять платежеспособных клиентов, владельцы торговых сетей начинают «продвигать» новый продукт.

Вам может быть интересно:

Достоинства подобного сервиса обесценивает установленный лимит в 1 тыс. руб. при одноразовой покупке. Для жителей мегаполисов средний размер чека обычно превышает такую сумму, поэтому приходиться вводить ПИН-код, как в обычных пластиках.

Мошенников тоже заинтересовал инновационный способ платежей, и уже известны случаи использования самодельных RFID-ридеров. Единственный вариант защиты от этого – различные чехлы, экранирующие радиосигнал.

Сегодня каждый знает, что время – это деньги, и пластик экономит Ваше время, а значит и деньги

Заключение

Постепенно бесконтактные способы оплаты становятся привычными для россиян, а среди более прогрессивно настроенной категории населения они получили достаточную популярность. Несмотря на то, что это сравнительное новшество для банковской системы РФ, и в обслуживании еще встречается ряд проблем, бесконтактная карта Сбербанка – это удобный инструмент с высоким уровнем безопасности. Ежегодно учреждение расширяет линейку банковских продуктов, среди которых есть классические и премиальные предложения.

2017-11-07

Бесконтактные платежи вошли в использование относительно недавно. Наиболее популярным банком, выпускающим инструменты с такой системой, является Сбербанк. Карты платежных систем Виза и Мастеркард могут быть оформлены в любом отделении банка при предоставлении паспорта. Далее рассмотрим, что такое бесконтактная карта Сбербанка и нюансы ее использования.

Что это такое

Бесконтактная карта – стандартный банковский пластик, предназначенный для оплаты товаров и услуг. В нее встраивается новейшая технология – чип FRID, которая позволяет платежному инструменту работать через радиосигналы. При этом требуется особый терминал – Pos, который может принять сигнал и перевести деньги на счет организации.


PayWave – это технологии бесконтактных платежей, в рамках которых у держателя карты есть возможность оплаты покупок без подтверждения (в рамках определенного лимита). Первым, кто применил данную опцию при производстве платежных инструментов, стал Альфабанк. При этом каждый пластик оснащен особым логотипом PayPass.

Клиенты, при оформлении карты с Paypass, часто задают вопросы, касающиеся безопасности технологии. Платежи достаточно защищены системой Security Code, а также лимитом операции.

Бесконтактная оплата возможна только на сумму меньше 1000 руб., а если товар стоит дороже, то придется ввести пин-код.

Разновидности бесконтактных карт

Сбербанк предлагает две платежные системы: Visa и MasterCard. Обе являются международными и позволяют осуществлять платежи по технологии Пай Пасс по всему миру. Виды и тарифы следующие:

  • Бесконтактная Виза Классик с уникальным дизайном: обслуживание 750 руб. в год, оформляется клиентам с 14 лет, до 20% стоимости покупок возвращаются бонусами «Спасибо».
  • Виза Аэрофлот: 900 руб. за год обслуживания, до 10% бонусами «Спасибо», трехвалютный счет и возможность накапливать мили.
  • Виза «Молодежная»: 150 руб. в год; до 10% возврат бонусами «Спасибо», возможность оформить карту в Интернете.
  • Виза и Мастеркард Gold: годовое обслуживание – 3000 руб., счет – трехвалютный, бонусная программа – до 50% от суммы покупок.
  • Виза Платиновая: обслуживание – 200 руб. в месяц за первый год (за второй – 4900 руб. в год), бонусы – до 10%, преимущества платинового клуба.

Таким образом, ассортимент достаточно широк. С полными тарифами можно ознакомиться на сайте Сбербанка. Там же можно подать онлайн заявку на выпуск пластика.

Отдельно стоит отметить карту уровня Gold. Помимо бесконтактной срочной оплаты, он дает владельцу преимущество обслуживания без очередей.

Алгоритмы использования

Пользоваться технологией Пейпас достаточно просто. Если сумма покупок выше 1000 руб., то платежный инструмент используется как обычный пластик: вставляется в терминал, вводится ПИН-код и производится платеж. При процедуре бесконтактной оплаты необходимо:

  • проверить сумму на терминале;
  • поднести карту к устройству;
  • дождаться звукового сигнала и отключения устройства.

Средства спишутся моментально, а на мобильный телефон придет СМС-оповещение. Списание суммы дважды исключено, поскольку на терминал ставится блокировка после произведения платежа.

Плюсы и минусы

Плюсы и минусы технологии вытекают из нюансов ее применения. Достоинства процедуры следующие:

  • скорость осуществления платежей: деньги снимаются со счета за несколько секунд;
  • не нужно помнить ПИН-код;
  • медленный износ карты, поскольку нет необходимости вставлять ее в терминал;
  • прием платежей более чем в 30 странах мира.

Среди минусов отмечаются:

  • недостаточная безопасность: если пластик попадет третьим лицам, то произвести оплату без ввода ПИН-кода не составит труда;
  • недостаточное обеспечение торговых точек терминалами бесконтактной оплаты;
  • большое распространение мошеннических технологий по списыванию денег при помощи Пэйпас;
  • отсутствие технологии у пластика социального уровня и моментальной выдачи: чипом оборудованы только именные карты, а срок их изготовления составляет около 14 дней.

Таким образом, бесконтактная оплата – это удобно, поскольку позволяет клиенту значительно сэкономить время на платежи, что особенно важно, например, на заправочных станциях, в кафе быстрого питания и т.д. Сотрудники говорят о полной безопасности таких платежей, однако мошенники создают все новые технологии, поэтому сегодня хранить карту с бесконтактной оплатой нужно так же, как и «живые» деньги.

Печатать

Комментарии (0)

Бесконтактные способы оплаты за рубежом распространены уже довольно продолжительное время. В России же практика использования соответствующих пластиковых карт не столь широкая. Они стали появляться совсем недавно. Появилась и бесконтактная карта Сбербанка. Перед оформлением пластика клиенту банка стоит ознакомиться с особенностями использования такого платежного инструмента, понять все его достоинства и недостатки. Только после этого нужно принимать решение, менять ли обычный пластик на бесконтактную карту или же использовать проверенный и более безопасный способ оплаты покупок.

Что собой представляет бесконтактная карта от Сбербанка?


Внешне бесконтактные карты ничем не отличаются от остальных карт Сбербанка. Есть лишь одно маленькое исключение – на таком пластике есть специализированный значок. При помощи него можно узнать к какому типу относится банковская карта – PayPass или PayWave. Первая технология привязана к платежной системе MasterCard, а вторая – к VISA. Вне зависимости от типа карты, на нее наносится специальный универсальный значок, означающий наличие функции бесконтактной оплаты:

Бесконтактным картам Сбербанка присущи те же реквизиты, что и другим видам пластика любого финансового учреждения, а именно:

  • номер карты;
  • срок действия;
  • специальный защитный CVV-код;
  • информация о владельце (фамилия и имя на латинице).

Возможность бесконтактной оплаты картой реализуется при помощи специального чипа, вставленного в пластик. Он имеет радиоантенну (PFID-метку). Именно за счет ее наличия и возможна передача информация о совершении платежа через радиоканал. Такая опция избавляет от необходимости вводить PIN-код.

Бесконтактная оплата требует наличия не только специализированной карты, но и особого POS-терминала у продавца. Он осуществляет прием сигнала, после чего совершает оплату.

В остальном карта ничуть не хуже обычных пластиковых продуктов. Она тоже имеет следующие возможности:

  • хранение и сбережение собственных денежных средств;
  • совершение переводов и иных операций на территории страны и за границей в пределах лимитов, установленных банком и российским/иностранным законодательством;
  • безналичная оплата товаров и услуг в обычных магазинах и интернете;
  • пополнение счета;
  • снятие денежных средств через банкоматы;
  • дистанционное управление счетом, картой и деньгами при помощи Мобильного банка или личного кабинета в системе Сбербанк Онлайн.

Порядок использования бесконтактных карт оплаты

В большинстве крупных торговых точек уже есть специализированные POS-терминалы. Их можно встретить в супермаркетах, торговых центрах, кинотеатрах, точках общепита и других общественных местах. Чтобы определить, реализована ли в конкретном магазине возможность бесконтактной оплаты, нужно посмотреть на наличие специальных логотипов PayPass и PayWave. Если таковые имеются, то совершить покупку при помощи новой карты Сбербанка удастся.

Не все люди до конца понимают, как же нужно действовать, чтобы совершить оплату. Пользоваться бесконтактной картой Сбербанка нужно следующим образом:

  1. узнайте размер операции;
  2. поднесите карту к экрану специального устройства, которое принимает радиосигнал;
  3. при сумме операции до 1 000 рублей больше ничего делать не придется;
  4. если же оплатить нужно больше 1 000 рублей, то нужно будет ввести PIN-код;
  5. после успешного проведения операции будет издано звуковое сообщение, а на считывающем экране появится информация, что операция успешно произведена.

Если же в магазине или другом месте совершения покупки нет специализированного терминала бесконтактной оплаты, то можно будет расплатиться при помощи карты обычным способом. Алгоритм действий в этом случае будет таким, как и при работе с любым другим пластиком.

Получение бесконтактной карты в Сбербанке

Разобравшись с тем, как действует бесконтактная карта, клиент может задаться вопросом о том, а как же ее получить. Нужно помнить, что сегодня такие типы пластика выпускаются с привязкой к одной из следующих платежных систем:

  • MasterCard;
  • VISA.

При этом сама линейка продуктов этого направления довольно разнообразна. Получить можно не только классическую, но и золотую, платиновую карты. Даже карты «Аэрофлот» и Black Edition предполагают возможность выпуска пластика с возможностью бесконтактной оплаты. Сам процесс оформления карты будет выглядеть во всех случаях следующим образом:

  1. Выберите подходящий тип карты. Важно на этом этапе убедиться, что она предполагает возможность оплаты бесконтактной оплаты.
  2. Собрать необходимый пакет документов. Для дебетовой карты будет достаточно паспорта или другого документа, подтверждающего личность заявителя. А вот в случае оформления кредитки потребуются дополнительные документы. Как правило, речь идет о справке о доходах по форме 2-НДФЛ и заверенной копии трудовой книжки.
  3. Обратиться с документами в банк.
  4. Дождаться оформления карты. Обычно на это не требуется больше 10 дней. По истечению этого времени клиент вновь приходит в банк и забирает готовый пластик.

Необязательно идти в банк дважды. Можно отправить заявку на оформление карты через интернет при помощи специальной онлайн-формы.

Стоимость годового обслуживания и условия получения

При оформлении классической карты MasterCard  или VISA придется заплатить 750 рублей за первый год обслуживания. Следующие года обойдутся в 450 рублей каждый. Карта «Аэрофлот» обойдется дороже – 900 рублей за год обслуживания (вне зависимости от того, дебетовая или кредитная карта). Самыми затратными будут карты премиум- уровня. Так, платиновая карта VISA «Премьер» обойдется в 4 900 рублей в год, а пластик этого же статуса из линейки «Подари жизнь» будет обслуживаться за 15 000 рублей в первый год, и за 10 000 рублей во все последующие года.

Обязательными условиями для получения пластика является российское гражданство, наличие регистрации (временной или постоянной), совершеннолетие. Некоторые продукты предполагают повышенный порог возраста для получения. А вот дополнительные карты могут выпускаться уже с 14, а иногда,  7 лет.

Какие еще возможности реализованы в карте?

Приятный бонус бесконтактная карта Сбербанка предусмотрела для москвичей. При помощи нее можно с легкостью оплатить проезд на метро или в общественном транспорте. Для этого достаточно воспользоваться специальным приложением «Тройка». Подобная опция действует и для граждан других городов, где проезд в городском транспорте предполагает возможность оплаты проезда при помощи специальных транспортных карт.

Есть и несколько других приятных возможностей у бесконтактных карт. Так, они позволяют:

  • осуществлять выпуск дополнительных карт (у них тоже может быть реализована возможность бесконтактной оплаты);
  • управлять своими средствами на карте дистанционно;
  • настроить автоплатеж и использовать эту опцию для совершения различных платежей;
  • привязать карту к различным электронным платежным системам;
  • получать дополнительные бонусы и баллы в рамках программы «Спасибо» от Сбербанка.

Преимущества и недостатки

Востребованность бесконтактных карт оплаты стремительно растет. Это вполне объяснимо наличием  множества преимуществ у такого вида пластика. К числу несомненных плюсов можно отнести следующие особенности:

  • Повышенный комфорт. Клиенту не нужно вставлять карту в терминал для совершения операции.
  • Быстрое обслуживание. Для проведения оплаты достаточно нескольких секунд. Этого времени не хватит для перехвата сигнала и данных злоумышленниками.
  • При оплате покупок на сумму меньше 1 000 рублей не нужно вводить даже PIN-код.
  • Отсутствие вероятности списания денег дважды. После совершения оплаты издается звуковой сигнал, после которого операция считается выполненной.
  • Долгий срок службы, по сравнению с обычными видами пластика. Из-за частого использования таких карт они не придут в негодность, так как вставлять их в терминал не требуется. Значит, удастся избежать и контакта карты с терминалом. Вероятность размагничивания такого пластика существенно снижается.
  • Не нужно передавать карту кому-либо для проведения оплаты. Клиент сам подносит пластик к экрану. Продавец не сможет скопировать данные или запомнить защитный код – он просто их не увидит.
  • Широкий спектр использования. Технология оплаты довольно проста, поэтому и соответствующие терминалы сейчас появляются во многих торговых точках.

Конечно, несмотря на многочисленные плюсы, есть у бесконтактных карт и некоторые недостатки. Вот наиболее существенные из них:

  • Недостаточная распространенность специальных терминалов. Хоть они и появляются все чаще, все же, найти их можно не везде. Кроме того, для установки новых терминалов требуются дополнительные затраты, которые готовы возложить на себя далеко не все предприниматели.
  • Низкий лимит для проведения операций без введения PIN-кода. Покупки лишь до 1 000 рублей можно оплатить без указания этого параметра. Для многих это слишком маленькая сумма даже для оплаты покупок в продуктовых магазинах.
  • Риск утери. В случае утери карты, нашедший может воспользоваться ею для оплаты небольших покупок, ведь знать PIN-код ему необязательно.
  • Риск мошенничества. Мошенники изготавливают специальные устройства для считывания радиосигналов с карт бесконтактной оплаты. Поэтому пластик нужно помещать в чехол, который предотвратит передачу радиосигнала.

Люди все чаще используют карты бесконтактной оплаты Сбербанка. Время не стоит на месте, как и технологии, которые можно применять в повседневной жизни.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *