Лимит по дебетовым картам сбербанка


Оглавление [Показать]

Главная

|

Публикации

|

Банковские карты Ипотека


|

Кредиты

|

Банковские карты

|

Вклады

|


Кредитная история

|

Автокредитование

|

Сервисы

|

Микрозаймы

|

Обзоры

|

13 мая 2016, 11:49

Сбербанк предлагает клиентам дебетовые карты разных уровней обслуживания. Каждая из них обладает определенным спектром возможностей и набором скидок. Об условиях дебетовых карточек Сбербанка, их оформлении и использовании читайте в статье.*

Что значит дебетовая карта Сбербанка

Дебетовая банковская карта представляет собой удобное платежное средство. Она «привязана» к лицевому счету, на котором хранятся собственные деньги держателя. В отличие от кредитки клиенту доступны только те суммы, которые аккумулированы на карточном счете.

Дебетовые карточки используют разными способами, для:

  • оплаты приобретенных товаров в торговых сетях;
  • расчетов за покупки в интернете;
  • внесения платы за коммунальные услуги, телефон, интернет, штрафы, налоги и т.д.;
  • зачисления пособий, пенсионных выплат, зарплат, стипендий;
  • осуществления межбанковских переводов;
  • погашения займов безналично;
  • проведения наличных операций;
  • накопления бонусных баллов.

Какие дебетовые карты предлагает Сбербанк

На сайте Сбербанка в пункте меню «Выбрать карту» размещены 14 различных предложений. 

Клиентам премиум-сегмента предлагаются платиновые, золотые и премиальные карточки:

  1. Карты Platinum MasterCard и Visa. Выпускаются в рублях и валюте. Срок службы «пластика» – 3 года. Есть возможность получения дополнительных карт, например, детям с 7-ми лет. Предусмотрена медицинская и юридическая помощь владельцу карты за рубежом. Глобальная служба поддержки платиновых карт действует почти во всех странах мира. Каждый товар, купленный при помощи платиновой карты, в течение 90 дней с момента приобретения застрахован банком от кражи, потери или порчи.
  2. Премиальные карты Visa Platinum и MasterCard Black Edition. Предполагают обслуживание клиента персональным менеджером в специально отведенных зонах офиса кредитного учреждения. Пакет услуг разработан для деловых людей, ценящих свое время и деньги.
  3. Карты Visa и MasterCard золотые. Действует скидочная программа от платежных систем и другие привилегии. Операции онлайн производятся при защите 3D-secure.

Партнерские карты Сбербанка представлены такими предложениями:

  1. Карты Аэрофлот Visa классическая и золотая. Бонусами являются мили за каждое приобретение товара или услуги по карте. 50 р. соответствуют 1 миле по классическому варианту и 1,5 милям – по золотой карте.
  2. Платиновые, золотые и классические карточки Visa «Подари жизнь» позволяют помогать больным детям путем отчисления 0,3% с суммы покупок или остатка на карте в одноименный фонд. Премиальными сервисами для платиновых карт являются страхование от утраты «пластика», юридическая и медицинская поддержка за рубежом, программа выгодных предложений от Visa и другие.

Классические карточки Visa и MasterCard пользуются наибольшим спросом у клиентов банка. При умеренной плате за обслуживание они предлагают полный комплекс необходимых возможностей. Операции доступны в любом из онлайн-сервисов банка. Гарантирована круглосуточная поддержка сотрудниками колл-центра.

Карты Maestro MasterCard Социальные необходимы для поступления и сохранения пенсии и других выплат, наличных и безналичных операций.

Виртуальную карту Сбербанка предпочитают клиенты, совершающие покупки в онлайн-магазинах и имеющие электронные кошельки.


Дебетовая молодежная карта Сбербанка

Молодежные карточки Сбербанка выпускаются в 3-х форматах:

  • для подростков от 14 лет;
  • для молодых людей с 18 лет;
  • для детей с 7 лет.

Детская карта является дополнительной к карте одного из родителей, но открывается на имя ребенка. По ней доступны операции наличными и безналично, как в России, так и ее пределами. Свободными деньгами на карте возможно рассчитаться за покупки и услуги в интернете.

Карта для подростков позволяет получать 10% от потраченных средств обратно в виде бонуса.

Карта с 18 лет помимо перечисленного дает возможность переводить средства в автоматическом режиме для накопления на специальном счете. Банк при этом устанавливает процент в размере 1,5 пунктов на остаток денег.

Дебетовая карта Сбербанка Моментум

Карта мгновенной выдачи является продуктом начального уровня, поэтому имеет ограниченный круг возможностей. На «пластике» нет имени и фамилии держателя. Поэтому далеко не все интернет-магазины принимают такие карты к оплате. Оформление и выдача производятся сразу при посещении клиентом офиса банка и подписания договора на обслуживание.

Сколько стоит обслуживание дебетовых карт Сбербанка

Годовая стоимость дебетовых карточек Сбербанка зависит от их статуса:

  • Платиновые карты Visa и MasterCard – 10 тыс. р.
  • Премиальные карты Visa Platinum и World MasterCard Black Edition при поддержании баланса на карте в сумме 2,5 млн р. бесплатны для клиента. В ином случае взимается годовая комиссия 2,5 тыс. р.
  • Золотые карты – 3 тыс. р.
  • Классические предложения Аэрофлот – 900 р. / 35 долларов/евро, золотые – 3500 р. / 120 долларов или евро.
  • Платиновая карта премиум-класса Visa Platinum «Подари Жизнь» Pay Wave – 15 тыс. р. в первый год, 10 тыс. р. – в последующие.
  • Карточки «Подари жизнь» Visa Classic – 1000 р., Visa Gold – 4000 р.
  • Классические продукты Visa и MasterCard – первый год стоит 750 р. / 25 долларов / 25 евро, последующие – 450 р. / 15 долларов / 15 евро.
  • Комиссия за социальный «пластик» не берется.
  • Карта виртуальная – 60 р.
  • Карта молодежная – 150 р.
  • Карта Momentum – бесплатная.
  • Карта с индивидуальным дизайном – 1250 р.

Как оформить дебетовую карту Сбербанка

В зависимости от вариантов использования выбирают карты:

  • благотворительные;
  • для зарубежных поездок;
  • для виртуального применения;
  • для накопления бонусов и привилегий;
  • универсальные;
  • статусные;
  • для соц. выплат;
  • молодежные;
  • для использования в качестве дополнительных.

Кроме этого необходимо определиться с выбором валюты карты. Большинство банковских предложений выпускается в трех основных валютах.

Тем, кому важен внешний вид «пластика», доступен заказ карточки с индивидуально разработанным дизайном.

Процедура оформления любой дебетовой карты начинается с подачи заявки-анкеты. Заполнить ее на бумажном носителе можно в ближайшем отделении Сбербанка. Анкета содержит следующие разделы:

  • ФИО будущего владельца.
  • Паспорт.
  • Место работы и уровень дохода.
  • Семья и дети.
  • Образование.
  • Регистрация по месту жительства.
  • Номер структурного подразделения банка, где клиент получит готовый «пластик».
  • Актуальная контактная информация.

Заявление находится на рассмотрении до 2-х рабочих дней.

Как быстрее заказать дебетовую карту Сбербанка

С недавнего времени Сбербанк не предлагает оформление карт онлайн, за исключением молодежных предложений и карточек Visa, которые участвуют в специальной акции. Подробности ее возможно узнать на главной станице сайта Сбербанка.

Анкета онлайн включает несколько пунктов, содержащих основные сведения о клиенте:


После внесения данных требуется нажать «Отправить». После этого на экране появится номер из 8 цифр, которые следует сохранить. Данный код клиент сообщает сотруднику колл-центра, если хочет узнать, на каком этапе оформления находится его карта. Круглосуточный номер для связи – 8 800 555 55 50. О готовности карты и поступлении ее в отделение Сбербанка клиент узнает по телефону.

Переводы денег по дебетовой карте Сбербанка

Переводы со счетов дебетовых карточек Сбербанка на карточные счета сторонних организаций осуществляются:

  • по удаленным каналам обслуживания – через «Сбербанк Онлайн» и устройства самообслуживания. Комиссия в этом случае составляет 1,5% от суммы, минимум 30 р. Тарифы действуют по карточным продуктам Visa, MasterCard, Maestro.
  • с карт Visa Сбербанка – через устройства самообслуживания и интернет-сервисы сторонних банков. Плата взимается по тарифам кредитных организаций.

Перевод средств с дебетовых карт на карты и счета внутри Сбербанка осуществляется бесплатно. Есть несколько способов перевода:

  • В банкомате, в пункте меню «Перевод средств».
  • В «Сбербанк Онлайн» в пункте меню «Платежи и переводы». Необходимо кликнуть по номеру счета карты и выбрать «Перевести между своими счетами» или «Перевести частному лицу» – «Перевод клиенту Сбербанка».
  • Через мобильный телефон. Используя номер 900, требуется отправить сообщение «ПЕРЕВОД 9хх ххх хх хх СУММА», где 9хх ххх хх хх – номер телефона получателя. Если отправитель имеет не одну дебетовую карту, привязанную к номеру телефона, то сообщение выглядит так: «ПЕРЕВОД 4567 9хх ххх хх хх СУММА», где 4567 – окончание номера карты, с которой списываются средства.
  • В операционном окне банка при предъявлении паспорта и карты.

Можно ли получать доход с дебетовых карт Сбербанка

Участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка» дает возможность накапливать баллы, совершая покупки и расплачиваясь карточкой в магазинах-партнерах банка. Бонус составляет 0,5% от суммы покупки. Максимальная величина для начисления баллов за месяц – 20 тыс. р. При накоплении в течение месяца бонусов с суммы менее 15 тыс. р. деньги зачисляются клиенту в срок до 5 рабочих дней по окончании расчетного периода. При сумме свыше 15 тыс. р. – в срок до 40 дней.

Для карты Maestro Социальная предусмотрено начисление процентов на остаток по лицевому счету в размере 3,5% годовых.

Лимиты дебетовых карт Сбербанка

1. Лимиты на выдачу наличных средств с дебетовых карт Сбербанка:

  • через кассу или банкоматы Сбербанка – не более 100 тыс. р. / 3 тыс. долларов / 2,5 тыс. евро в месяц;
  • суточный лимит в кассе или банкоматах любого территориального подразделения банка – не более 50 тыс. р. или эквивалент в валюте.

2. Максимальный лимит на прием денег на карту с последующим зачислением их на лицевой счет – не более 10 млн р. в сутки или эквивалент в валюте.

3. Предельный расход средств для безналичной оплаты – 100 тыс. р. / 3,5 тыс. долларов / 2,5 тыс. евро в сутки.

4. Лимиты на переводы в другие банки:

  • для карт Visa и MasterCard – максимум 30 тыс. р. для одной операции, 150 тыс. р. в день, 1,5 млн р. в месяц;
  • для карт Visa Electron и Maestro – максимум 30 тыс. р. для одной операции, 50 тыс. р. в день, 1,5 млн р. в месяц.

Комиссии дебетовых карт Сбербанка

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Карта работает на территории РФ и за рубежом. Клиент может располагать только тем остатком средств, который есть на балансе. При перерасходе возникает технический овердрафт. Для некоторых карт доступно подключение разрешенного овердрафта. Любые операции, совершенные по карте, невозможны без введения ПИН-кода или секьюрити-кода. Второй используется при расчетах в интернете. Хранить ПИН-конверт необходимо отдельно от самой карты в целях безопасности.

Подробная памятка пользователя размещена на официальном сайте банка в разделе «Выбрать карту».

*Дата актуализации данных – 13.05.2016 г.

Подробная информация о банке:

Сбербанк России

.

Читайте также

  • Что делать при потере кредитной карты?
  • Банковские карты: дизайн с индивидуальным подходом
  • Танкисты и пилоты получат больше золота за карты
  • Рекламными SMS от Сбербанка и банка «Западный» заинтересовались в ФАС
  • ТКС Банк делает бесплатными пополнения с карты на карту и увеличивает сумму бесплатного пополнения через партнёров Банка по дебетовым картам Tinkoff Black

Отзывы и комментарии

Добавить комментарий

получать уведомления о новых комментариях в данной теме

отменить ответ

Выбирая ту или иную пластиковую карточку, стоит ориентироваться не только на условия и возможности, которые она предоставляет. Немаловажно изучить ограничения, налагаемые Сбербанк: суточный лимит на переводы, снятие, расходование.

Для держателей премиум-карточек лимит  будет выше, чем по обычному продукту

Особенности исчисления суточного лимита

Банк предлагает своим клиентам на выбор большой перечень карточных продуктов, которые классифицируются по ряду признаков:

  1. Тип: кредитная, дебетовая.
  2. Предназначение: социальная, зарплатная, молодежная, детская.
  3. Формат использования: внутренний, международный.
  4. Платежная система: Виза, Мастеркард.
  5. Класс продукта: неименная, Классическая, Голд, Платинум, Премиум.

Кроме этого, существуют партнерские продукты, например Аэрофлот или Подари жизнь, а также специфические – электронные и бесконтактные.

Суточный лимит по карте Сбербанка разного типа будет отличаться, равно как возможности, условия и преимущества продуктов. Если пластик применяется для проведения крупных операций, лучше выбирать высокий и премиум уровень (Голд и выше). Предел варьируется и исходя из условий обналичивания: через кассу или банкомат.

Имеет значение и структурное подразделение, сервис которого используется для транзакции. В ряде случаев, если использовать аппараты самообслуживания или операционную кассу другого территориального подразделения банковского учреждения (не того, которое выдало продукт), потребуется оплачивать комиссию. Аналогично предусмотрено взимание комиссии при использовании сервисов иных финансовых учреждений, а некоторые виды транзакций по определенным продуктам в них и вовсе проводить нельзя. Иные требования предусмотрены и к снятию средств в дочерних компаниях за границей, обналичивание в сутки Сбербанка и комиссии там будут менее выгодными.

Ограничения по снятию наличных в сутки

Рассмотрим, какие установлены пределы для пластиков разного формата:


  • Platinum Visa, MasterCard: 1 млн. руб.
  • Gold: 300 000.
  • Classic: 150 000.
  • Maestro Momentum, Visa Electron, Социальная, Студенческая: 100 000.

Для валютных счетов размер ограничения аналогичен в перерасчете на валюту (доллар, евро) с учетом нынешнего курса. Данные параметры предусмотрены для получения средств в операционной кассе и банкомате подразделения, в котором происходило оформление продукта клиента. Аналогичные размеры действуют и при использовании сервисов дочерних филиалов банка и иных кредитно-финансовых организаций.

На все виды пластиков установлен предел на снятие наличных

Клиенту потребуется выплатить комиссию, если превышен суточный предел Сбербанка при проведении операции снятия. Она начисляется только на величину превышения, а не на общую сумму. Составляет она  0,5% для всех типов пластиков, кроме неименных (мгновенных).

Для Maestro Momentum, Visa Electron, Студенческая и Социальная взимается 0,75% при проведении процедуры в банкомате или отделении. Для остальных – взимание оплаты за превышение происходит только в отделении. Если использовать банкомат, никакой доплаты не предусмотрено. Социальная и Студенческая карточки не предполагают возможность обналичивания денег в валюте иного государства, кроме РФ.

Если счет клиент открывал в дочернем подразделении за границей РФ, а именно в Украине, Казахстане или Белоруссии, комиссия взимается в любом случае в размере 1%, но при этом нет ограничений на транзакцию. Если же для процедуры использовать банкомат, а не операционную кассу в отделении, она начисляться не будет.

Предел по обналичиванию средств в Сбербанке аналогичен при использовании кассы отделения другого финансового учреждения, но отличаются параметры комиссий:

  • Дочерние филиалы  за границей: 0,75% для Maestro Momentum и Visa Electron.
  • Дочерние филиалы за границей: без комиссии для остальных типов.
  • Другие финансовые организации и банки: 1%. При этом минимальный размер, который взимает учреждение, составляет 150 руб. (5 евро или долларов).
  • Иные финансовые учреждения не производят операции по продуктам Социальная и Студенческая.

Для пластиков мгновенной выдачи – самое минимальное обналичивание средств

Если же использовать банкоматы дочерних предприятий, комиссия высчитывается только с продуктов мгновенной выдачи в размере 0,75%, для всех остальных – процедура бесплатна. При использовании банкоматов иных банков, комиссия взимается со всех клиентов. Размер ее 1%, но при этом существует минимальный обязательный для оплаты уровень – 100 рублей (3 доллара или евро). По карточке Социальная и Maestro Momentum выдача через банкоматы других банков не предусмотрена.

Основные параметры месячного лимита

Определившись с тем, что представляет из себя суточный лимит снятия в Сбербанке, немаловажно знать о наличии подобных ограничений и на суммарную операцию за весь месяц. Они предусмотрены для всех типов пластиков, выпущенных эмитентом:

  • Platinum Visa, MasterCard: 50 млн. руб.
  • Gold: 10 млн.
  • Classic: 5 млн.
  • Maestro Momentum, Visa Electron, Социальная, Студенческая: 5 млн.

Аналогичные размеры предусмотрены и для валютных продуктов:

  • Platinum Visa, MasterCard: 1,5 млн. долларов или 1 млн. евро.
  • Gold: 400 000 долларов или 300 000 евро.
  • Classic и другие: 200 000 долларов или 150 000 евро.

Поскольку есть отличия по обналичиванию денег в сутки для пластика, выпущенного в дочернем филиале, существуют и нюансы относительно ограничения на месяц. Для Maestro и Visa Electron нельзя снять более 7,5 тыс. рублей, если открытие было в филиалах Украины, Белоруссии и Казахстана. На валютный счет наложено ограничение до 250 долларов. Для платежного инструмента выше среднего уровня (Classic, Gold, Platinum) данные параметры больше:

  • 50 тыс. рублей на счет в национальной валюте.
  • 2 тыс. долларов – на валютный.

Ограничения, предусмотренные в онлайн-сервисе

Многие клиенты подключают сервис онлайн-банкинга для проведения операций дистанционно, без непосредственного обращения в отделения. Поэтому немаловажно уточнить такие параметры: максимально возможный размер платежа, перевода и перечисления на иные счета и пластики.

У банка широкий выбор платежных инструментов

Сегодня в онлайн-сервисе действуют такие параметры:

  1. До 100 тыс. рублей: переводы на карточные счета других клиентов данного банка, организаций и частных лиц.
  2. До 500 тыс. рублей: на любые виды переводов по шаблонам, подтвержденных через Контактный центр и других сервисы.
  3. До 10 тыс. рублей: оплата мобильного телефона клиента и иных лиц, переводы по номеру телефона на карточные счета клиентов данного учреждения, перечисления в электронные системы (WebMoney, Яндекс Деньги, Qiwi, Intellect Money и др.).
  4. До 1 млн. рублей: переводы с вкладов на свои социальные карточки.
  5. До 3 тыс. рублей: на любые процедуры, которые подтверждаются паролями, полученными через устройства самообслуживания (выдаются на чеке в банкомате).

Все указанные величины действительны на сутки. Отсчет начинается после проведения одной из операций. Если у клиента валютный счет, происходит перерасчет согласно текущему курсу.

Как уже было отмечено, действует в Сбербанк Онлайн суточный предел перевода, но кроме этого есть ограничения и по количеству операций. Такие параметры предусмотрены только для нескольких банковских процедур:

  • Не более 2-х: отправка средств с депозитов на социальные карты клиента.
  • Не более 100: перечисления со счетов и банковских карт на свои счета и иных клиентов этого же банка.

Ограничения на операции по переводу с банковской карточки

Заключение

Как у любого банковского продукта, у пластиков есть свои особенности использования. Важным параметром при выборе той или иной карты является размер суммы, которую можно снять за сутки или в течение месяца. Прежде чем выбрать пластик, стоит сразу же оценить свои потребности и планируемые суммы для обналичивания. Это позволит использовать платежный инструмент в более комфортном режиме для пользователя.

26-02-2018

По сравнению со своими конкурентами, Сбербанк предлагает клиентам богатый выбор пластиковых продуктов. Как оформить карточку Сбербанка, какие виды пластика предлагает банк и стоимость его обслуживания, обо всем этом и не только читайте в нашей статье.

Что значит дебетовая карта Сбербанка

Дебетовая карта Сбербанка — это удобный пластиковый инструмент, с помощью которого вы можете оплачивать свои покупки и услуги как в интернете, так и в обычных магазинах. Ненужно иметь при себе много наличности, достаточно лишь того, что баланс карты будет всегда пополнен. Это что-то вроде кошелька, но гораздо удобнее.

К любой карте Сбербанка можно подключить услугу «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк». Это позволит управлять своими сбережениями в удаленном режиме: оплата услуг ЖКХ, сотовой связи и др.

На дебетовой карте могут находиться только ваши средства. С дебетовым пластиком просто невозможно уйти в минус, так как кредитного плеча он не подразумевает. Как заказать дебетовую карту Сбербанка читайте далее.

Как заказать дебетовую карту Сбербанка

Заказать дебетовую карту Сбербанка можно только при визите в отделение банка. На сайте организации можно ознакомиться с пластиковыми продуктами, узнать условия их предоставления, стоимость обслуживания и прочую полезную информацию, но оформить и забрать только в офисе.

Исключением являются Молодежные карты. На сайте Сбербанка можно оформить заявку, вернее скачать бланк. Полученный на ресурсе документ необходимо предъявить в банке, что значительно ускорит процесс оформления продукта.

Оформляются карты в любом ближайшем и удобном для вас отделении при предъявлении паспорта.

Заявка на дебетовую карту Сбербанка

Посетите сайт Сбербанка, раздел дебетовых карт. Перед вами откроется список продуктов, где напротив каждого пластика будет небольшое описание и характеристики. Чтобы подробнее узнать о каждом из них, просто нажмите на название самой карты.

Ознакомьтесь с тарифами и условиями на их обслуживание и подберите наиболее подходящую вам.

Если в выборе вы испытаете трудности и не сможете определиться, можно позвонить на горячую линию Сбербанка. Сообщите оператору для каких целей вы хотите приобрести пластик и он поможет вам подобрать оптимальный вариант. Например, если вы часто путешествуете, то имеет смысл оформить карту по акции «Аэрофлот». На ней будут копить бонусные мили, которые в последующем допустимо обменять на билет в любую точку мира.

После того, как с видом и типом карт определились, отправляйтесь в банк, и не забудьте захватить с собой документы: потребуется только паспорт.

  • Работнику банка сообщите название карты, которую хотели бы оформить и предоставьте документы.
  • При необходимости проконсультируйтесь со специалистом по банковским продуктам.
  • Поставьте свою подпись под заявлением, распечатанным работником банка.

Он сообщит, когда карта будет готова и скажет в какое время нужно придти и забрать пластик. Как правило, готовятся карточки не больше десяти дней, но вы всегда можете позвонить в отделение, в котором оформляли карту, и узнать готов продукт или нет.

При получении готового пластика, при себе нужно иметь паспорт.

Как оформить дебетовую карту Сбербанка онлайн

Как уже говорилось выше, Сбербанк не предусмотрел возможности оформления дебетовых карт в режиме онлайн. Для получения пластика требуется посетить отделение банка. Купон на скорое получение Молодежной карты  можно на сайте организации, но основные операции проводятся непосредственно при личном визите и предоставлении необходимых документов.

На ресурсе Сбербанка можно оформить кредитные пластиковые продукты, и то не всем. Такая привилегия предусмотрена для отдельной категории людей, уже являющимися клиентами банка. Желательно, чтобы карта была зарплатной, либо активной, то есть чтобы через нее регулярно проходило движение денежных средств.

Дебетовая карта в Сбербанке Онлайн

В Сбербанк Онлайн очень удобно следить за всеми своими дебетовыми картами. Имеется возможность контролировать остаток по карте, совершать переводы и платежи как на внутрибанковские счета, так и по межбанковским реквизитам. Оплата мобильной связи, коммунальных платежей без процентов — все это вы можете делать не выходя из дома, просто имея под рукой компьютер и доступ в интернет.

Стоит отметить, что среди множества банков, Сбербанк имеет довольно удобный интерфейс личного кабинета.

Если что-то вам станет непонятным или в чем-то возникнет проблема, вы всегда можете позвонить на горячую линию Сбербанка, либо найти решение вопроса в подробном руководстве пользователя.

Условия дебетовой карты Сбербанка

Условия получения дебетовой карты в Сбербанке зависят от того, каким типом карты вы интересуетесь. Основное требование для всех типов карт — наличие паспорта и постоянной прописки. Если последней нет, то подойдет обычная временная регистрация. Но без этого никак карту не получить.

Получить дебетовый пластик в Сбербанке может человек не имеющий гражданства Российской Федерации.

Возраст, для оформления пластиковой карты, начинается с 7 лет. Основную карту можно заказать начиная с 14 лет. Это Молодежный пластик с льготными условиями обслуживания и предоставлением множества интересных бонусов.

Для открытия карты с 7 лет необходимо, чтобы у родителей, хотя бы у одного, имелся основной счет в Сбербанке. Тогда для ребенка открывается дополнительная карточка, но не просто так, а именная. Это позволит ребенку чувствовать себя по-настоящему взрослым, а родителям будет удобно контролировать детские расходы и перечислять карманные деньги в два клика.

Лимит дебетовой карты Сбербанка

Для каждой карты Сбербанк установил лимиты по операциям. Сделано это, в первую очередь, из-за соображения клиентской безопасности. То есть, даже если у вас украдут карту либо вы ее потеряете, то мошенники не смогут снять больше установленной лимитом суммы. Теперь подробнее о размерах лимитов.

Лимиты для карт Maestro и Visa Electron

  • В отделениях банка, при личном визите, можно провести операции по снятию денежных средств не более чем на 5 000 000 рублей в месяц.
  • Суточный лимит на снятие наличности в отделении Сбербанка составляет 150 000 рублей.
  • При обналичке в другом офисе, нежели была открыта карта, без использования пластика (предъявив в отделении паспорт) можно снять не больше 50 000 рублей.
  • В банкоматах допустимо обналичивание не более 150 000 рублей.
  • Суточный лимит на пополнение и зачисление денежных средств через УС (банкоматы) на пластиковый счет установлен на уровне 1 000 000 рублей.
  • Суточное ограничение на совершение расчетных операций по оплате товаров и услуг не более чем на 100 000 рублей.

Лимиты для карт MasterCard Standard и Visa Classic

  • Выдача денежных средств через отделение Сбербанка, при личном визите в офис, не более 5 000 000 рублей в месяц.
  • Суточный лимит на обналичку через кассу Сбербанка не  больше 150 000 рублей.
  • Без использования карты, через кассу Сбербанка отличного от того, где ведется счет, по предъявлению документа, можно получить не больше 50 000 рублей.
  • В банкоматах допустимо снимать не больше 150 000 рублей в сутки.
  • Суточный лимит на пополнение карты через банкоматы — 1 000 000 рублей.
  • Ограничения на совершение покупок и оплату услуг в сутки не предусмотрены.

Лимиты для MasterCard Gold и Visa Gold

  • Выдача наличных в месяц, путем посещения отделения банка, не больше 10 000 000 рублей.
  • Суточный лимит на выдачу денежных средств через карту установлен на уровне 300 000 рублей.
  • Пополнить карту через аппарат по приему наличности можно в пределах 1 000 000 рублей в сутки.
  • На оплату покупок и оплату услуг суточные лимиты не предусмотрены.

Лимиты для MasterCard Platinum и Visa Platinum

  • Месячное обналичивание через кассу Сбербанка не больше чем 50 000 000 рублей.
  • Суточное обналичивание через кассу не больше 1 000 000 рублей.
  • Суточный лимит для снятия в банкоматах — 1 000 000 рублей.
  • Не более 1 000 000 рублей на суточное пополнение карты.
  • Не предусмотрены ограничения по оплате товаров и услуг.

Подробнее ознакомиться с тарифами и комиссионными сборами по каждой карте в отдельности можно в банковском документе.

Стоимость дебетовых карт Сбербанка

Стоимость дебетовых карт Сбербанка зависит от типа пластика и его вида. Также стоимость можно разделить на несколько этапов: первоначальный выпуск, стоимость последующего годового обслуживания, перевыпуск по причине утраты карты.

Название и тип карты

Первое годовое обслуживание

(руб.)

Последующее

годовое обслуживание

(руб.)

Перевыпуск по причине утраты

(руб.)

Momentum 0 0 не производится
Visa Electron/Maestro 300 300 60
Maestro Социальная 0 0 30
Maestro Студенческая 150 0 30
Visa Classic/MasterCard Standsrd 750 450 150
Visa Classic Подари Жизнь 1 000 450 150
Visa Classic Аэрофлот 900 600 150
MasterCard Standsrd МТС 900 600 150
Visa Classic/MasterCard Standsrd Молодежная 150 150 150
Карта с индивидуальным дизайном 750+500 (за дизайн) 450 150
Олимпийская 1 000 450 150
Карты с бесконтактной оплатой 900 600 250
Карты Gold 3 000 3 000 0
Карта Gold Продли Жизнь 4 000 3 000 0
Карты Gold Аэрофлот и МТС 3 500 3 500 0
Карты Platinum 10 000 10 000 0
Platinum Подари Жизнь 15 000 10 000 0

Обслуживание дебетовых карт Сбербанка

Обслуживание дебетовых карт Сбербанка зависит от того, к какому типу и виду относится пластик. Чем привилегированней карта, тем, естественно, выше стоимость ее обслуживания.

Так, например, для Золотых карт Сбербанк предлагает целый ряд услуг, недоступных классическому пластику. Бонусы, скидки, участие в закрытых акциях и многое другое. С таких карт можно обналичивать деньги как в России, так и за рубежом на абсолютно равных условиях, никаких повышенных ставок и комиссионных. Предусмотрена даже возможность экстренного снятия денег со счета, будучи заграницей.

Говоря о карт типа Platinum, можно долго перечислять бонусы, доступные держателю. Она включает в себя полную поддержку клиента за рубежом и в России  вплоть до медицинской помощи.

Подробнее об обслуживании пластиковых карт можно прочитать на сайте либо уточнить по горячей линии Сбербанка.

Виды дебетовых карт Сбербанка

На сайте банка представлено просто огромное количество дебетовых карт на любой вкус, возраст и кошелек. По своему желанию клиент может выбрать не только тип и вид карты, но и самостоятельно придумать дизайн своего пластика. В ассортименте присутствуют как обычные дебетовые карты, подходящие для каждодневных расчетов, так и специальные, имеющие тарифные планы с бонусами, например «Подари жизнь». Определенный процент с каждой покупки отчисляется в помощь больным детям. Либо «Аэрофлот», где будут копиться бонусные мили, которые можно обменивать на билеты в любую точку мира.

Теперь подробнее о самых популярных пластиковых продуктах Сбербанка.

Молодежная дебетовая карта Сбербанка

Молодежные карты выпускаются с 7, 14, 18 и 21 года. Первый вид карт можно оформить исключительно как дополнительную, прикрепленную к родительскому счету. Пластик будет именным и принадлежать ребенку. Взрослые могут контролировать расходы своего чада, пополняя счет со своего банковского пластика, а ребенок наслаждаться самостоятельностью.

В 14 и 18 лет можно открыть дебетовую карту. Оформить кредит на нее невозможно, зато можно подключить опцию Спасибо от Сбербанка и расплачиваться накопленными бонусами за покупки. Для оформления потребуется только паспорт. Родители при этом могут остаться дома, оформление карты предполагает визит в банк исключительно будущего владельца.

В 18 и 21 год появляется возможность открыть кредитную карту для молодежи. Для этой возрастной категории предусмотрены льготные условия по платежам и годовым процентным ставкам. Имеется беспроцентный период для погашения платежа по кредиту. Карта работает по принципу предоставленного овердрафта.

Выпустить карту можно как Visa, так и MasterCard, стоимость годового обслуживания в обоих случаях, составляет 150 рублей.

Международная дебетовая карта Сбербанка

Международная карта позволяет оплачивать покупки, снимать наличные как в пределах собственной страны, так и за рубежом. Среди всей продукции Сбербанка популярными международными картами являются: Visa Classic и MasterCard Standard. Для некоторых из них предусмотрены специальные тарифные планы, которые позволяют снимать деньги в любой точке мира, не платя за это дополнительных процентов и комиссионных. К таким типам карт относятся Platinum.

Однако оформлять такую карту, если вы не выезжаете за пределы России, крайне затратно. Стоимость такого пластика начинается от 10 000 рублей. Отличие от обычных карт, которыми можно рассчитываться на территории России, по большей части, заключается лишь в суточных и месячных лимитах на снятие денежных средств.

Дебетовая карта Сбербанка Моментум

Дебетовая карта Моментум — это отличная возможность заполучить пластик тем, кто не любит ждать и хочет все и сразу. Карта подключена к системе Visa Electron. Не имеет практически никаких ограничений по оплате и переводам на территории конкретного города, где была открыта. Правда, по словам специалистов банка, такой пластик не будет «виден» на территории других городов. То есть она имеет ограниченные возможности. Зато стоимость годового обслуживания составляет 0 рублей.

Выдается финансовый инструмент в тот же день, что и совершен визит в банк для ее оформления. С собой нужно взять только паспорт. Специалист заполнит и распечатает анкету-заявление, вы распишитесь, составите PIN-код, заберете карту и сможете смело пойти пользоваться ею.

К карте Моментум, также как и к другим продуктам Сбербанка, можно подключать услугу Мобильный банк и онлайн-банкинг.

Дебетовая карта Сбербанка Классик

Классические карты Сбербанка Visa и MasterCard занимают основное место во всем ассортименте. Они имеют стандартный набор функций, который требуется человеку в повседневной жизни. Стоимость годового обслуживания начинается от 750 рублей, с последующем снижением в цене до 450 рублей.

За эти деньги деньги держатель получает возможность участвовать во всех акциях, которые предлагаются банком, получать бонусы и прочие привилегии.

Как сделать перевод на дебетовую карту Сбербанка

Как перевести в Онлайн Сбербанк

  • Войдите на страничку личного кабинета Сбербанк Онлайн.
  • Введите логин и пароль, полученные при подключении услуги.
  • Выберите раздел кабинета платежей и переводов.
  • Кликните по кнопке перевода клиентам Сбербанка.
  • Укажите номер пластика получателя. Если все введено верно, то высветятся данные получателя.
  • Подтвердите операцию вводом одноразового пароля из присланного банком смс, либо из чека.

Все, документ отправлен на обработку в банк, а деньги будут переведены моментально и без комиссионных сборов.

При оплате через систему интернет-банкинга на счета своих клиентов имеется возможность переводов без знания номера карты, а по данным мобильника. Процесс происходит аналогично описанному, только при заполнении формы нужно указать: перевести по номеру мобильника.

Как перевести через банкомат

  • Вставьте пластик в аппарат и введите PIN-код.
  • Выберите раздел платежей и переводов.
  • Далее нужно кликнуть по карте Сбербанка, для внутреннего перевода.
  • Введите данные карты получателя.
  • Затем введите сумму к транзакции.
  • В следующем окне предельно внимательно сверьте все реквизиты. Если потребуется, вернитесь на шаг назад и подкорректируйте данные, если все верно — нажмите клавишу перевести.

Все, платеж совершен, и если у вас подключен полный пакет Мобильного банка, на сотовый поступит соответствующее уведомление.

Как перевести по смс

Для работы с переводами по смс придется подключить услугу Мобильный банк. У получателя также должна быть активной эта опция.

  • На короткий специальный номер 900 оправьте сообщение со следующим содержимым: ПЕРЕВОД 81111111111 222. Где 81111111111 — номер мобильного получателя, а 222 — сумма, которую требуется перенаправить.
  • Придет сообщение из банка, где потребуется подтвердить платеж, отправив смс с указанным в нем кодом.

При успешно проведении операции вам на сотовый поступит извещение с указанием, что сумма была отправлена. Перед отправкой подтверждающего кода всегда внимательно проверяйте информацию о получателе, чтобы деньги ушли по адресу. Так как если деньги уйдут другому человеку, то вернуть их будет практически невозможно.

Для быстрых и верных переводов вы всегда можете создать шаблон.

Как перевести в отделении

  • Придите в ближайшее отделение банка.
  • Подробно сообщите работнику учреждения цель своего визита.
  • Запишите на листке бумаги реквизиты карты, на которую планируете перевести денежную сумму.
  • Передайте кассиру деньги.
  • Распишитесь на чеке и не забудьте забрать свою копию платежного документа.

Перед походом в банк возьмите с собой паспорт и реквизиты карты. Полученные квитанции требуется сохранять до тех пор, пока на счет получателя не будет произведено зачисление денег.

Все внутрибанковские переводы Сбербанка происходят в самые короткие сроки и беспроцентно, за исключением некоторых операций, касающихся междугородних транзакций.

Как перевести деньги с кредитной карты на дебетовую

К сожалению, согласно условиям Сбербанка, по обслуживанию кредитных карт, услуга перевода с кредитки на пластик не предусмотрена. Вы можете оплачивать с кредитки товары и услуги, пополнять баланс мобильника, но переводить деньги как на свои дебетовые карты, так и на другие невозможно.

Зато разрешается пополнять кредитный пластик за счет дебетового. Сделать это можно как в отделении банка, так и в системе Сбербанк Онлайн. Либо просто перевести средства через банкомат.

Отзывы о дебетовой карте Сбербанка

С каждым годом Сбербанк совершенствуется и совершенствуется, предлагая клиентам новые продукты и наилучшие условия для сотрудничества. Естественно, что клиентам такое отношение нравится и их число постоянно растет. Большая сеть филиалов, достойная карта покрытия банкоматов, в том числе и круглосуточных, создает комфортные условия для работы.

Горячая линия Сбербанка работает без нареканий, правда, иногда поступаю жалобы от клиентов на некомпетентность сотрудников, но такие ситуации быстро разрешаются. Пользоваться дебетовой картой Сбербанка одно удовольствие, помимо того, что деньги всегда можно снять в рядом находящемся аппарате, так еще и оформить перевод с карточки предлагается буквально за несколько секунд.

Конечно, как и в других кредитных организациях, есть довольные и недовольные люди, но свою оценку строить нужно исходя из собственного опыта либо поговорив и обсудив все с теми, кому вы можете доверять. Тем более что банковский продукт — выбор достаточно серьезный, ведь от этого зависит ваша финансовая безопасность.

Дебетовая карта голд Сбербанка

Дебетовая золотая карта наделена перечнем дополнительных привилегий, которые позволят почувствовать себя деловым человеком. Стоимость годового обслуживания составляет 3 000 рублей. Пластик может идти по программе зарплатного проекта. Все платежи проходят дополнительную проверку, а это значит, что финансовые дела будут в полной безопасности.

Золотые карты Сбербанка также предлагаются в разных вариациях, например акция «Подари жизнь», «МТС» или «Аэрофлот». Проанализируйте, зачем именно вам требуется карта, и тогда не составит труда определится, какой пластик лучше всего приобретать.

Оформление происходит с 18 лет, также имеется возможность открытия дополнительной карты для детей старше 7 лет.

Снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка

Снятие наличных с дебетовой карты Сбербанка в собственных банкоматах происходит по беспроцентному тарифу. Предусмотрена возможность обналичивания финансов через кассу Сбербанка, что также является абсолютно бесплатным.

Снятие наличных с банкоматов сторонних эмитентов чревато платой процентов. Размер последних зависит от того, с какой карты будет происходить снятие и в каком аппарате какого банка произойдет транзакция. Среди некоторых банков имеется определенная договоренность о низких процентах при обналичивании средств.

Поэтому, перед тем как отправляться за наличными к ближайшему банкомату, лучше позвонить на горячую линию Сбербанка по бесплатному телефону и уточнить, какой процентный тариф работает на вашем пластике и сколько придется заплатить за операцию. Также можно узнать, банкоматы каких банков входят в группу «дружественных», чтобы можно было грамотно сэкономить.

При пользовании пластиковыми карточками, клиенту стоит помнить, что существует лимит карт Сбербанка.

Ограничение банком установлено на отдельные виды операций: снятие наличности, денежные переводы, на сумму кредита. Лимиты дифференцируются в зависимости от вида карточного пластика, класса носителя, валюты, а также по временному отрезку — суточный или ежемесячный. Давайте рассмотрим, какой лимит карт Сбербанка действует, можно ли увеличить и что будет, если его превысить.

Дебетовая карта: снимаем наличные правильно

Дебетовые счета Сбербанка предназначены для хранения собственных средств держателя, зачисления заработных плат, пенсий, социальных пособий. Поэтому, одна из наиболее популярных операций по дебетовым карточкам — получение наличных денег. Для таких транзакций банк установил ежесуточный и месячный лимит снятия наличных с карты Сбербанка. Владелец счета имеет полное право превысить установленное ограничение, но тогда банку придется заплатить некоторый процент комиссионных.

Высокий лимит снятия наличных с карты Сбербанка — одна из привилегий дебетового пластика. Так, для носителей класса Standard установлены небольшие, бюджетные суммы, Gold, Platinum-карты — в данной ситуации имеют преимущества. В таблице ниже представлены лимиты снятия наличных в сутки по карте Сбербанка, ежемесячное ограничение, а также какую комиссию заплатит держатель карточки при превышении установленных пределов.

Операция для дебетовых носителей Visa, MasterCard Standard / Classic Gold Platinum
Лимит снятия наличных в сутки по карте Сбербанка 150,0 тыс. руб. или эквивалент в валюте 300 тыс.руб. / $ 12000 / 9000 euro 500 тыс.руб. / $ 12500 / 10000 euro
Ежемесячно 1,5 млн.руб. / $50000 / 37500euro 3,0 млн.руб. /$100000 / 75000euro 5,0 млн.руб. / $170000 /125000 euro
Комиссия банку за превышение суточного лимита, если деньги снимаются в структурах Сбербанка через кассу, банкомат 0,5% от суммы превышения лимита
при обналичивании через другие банки 1% или минимально 150 руб. /$5 / 3 euro

Представленные данные показывают, что операции с наличностью по картам стандартного класса ограничены, но удовлетворяют запросы держателей среднего достатка. Лимит золотой карты Сбербанка значительно выше и позволит чувствовать уверенность в путешествиях за границей и командировках. «Платиновые» карточки подчеркнут высокий статус клиента.

Среди дебетового пластика банка выделяется носитель, предназначенный для молодого поколения. Это карта Молодежная, которая открывается клиентам в возрасте от 14-ти лет, при наличии паспорта. Принятая расчетная валюта по ней — российский рубль, а по функционалу карточка относится к Standard-картам. С ее помощью можно оплатить товары в торговой сети или онлайн-покупки через интернет, выполнить денежные переводы, снять наличность. Банком разработана кэшбэк-программа, ориентированная на возраст пользователей. Лимит Молодежной карты Сбербанка сравнительно небольшой, но соответствует носителям класса Стандарт.

Ограничение переводов

Сбербанком установлены разные виды суточных ограничений на перечисление клиентом денежных средств. Предельная сумма дифференцируется в зависимости от класса карточного носителя, а также банка, где находится счет получателя. За отдельные виды транзакций предусмотрена уплата комиссии. Проиллюстрируем сказанное таблицей.

Операция, носитель Максимально
Суточный лимит перевода с карты на карту Сбербанка
В пределах системы СБ, дочерних структур 301000руб.
в том числе по видам носителей:

Платинум/Голд-карты брендов Visa, MasterCard, МИР

301000руб.
Классик/Стандарт 201000руб.
Маэстро, Виза Электрон, МИР-социальная, носители моментальной выдачи 101000руб.
Максимальный лимит перевода с карт Сбербанка на карты получателей других банков-эмитентов
По одной операции 30000руб.
В сутки 150000руб.
За месяц 1,5млн.руб.

Если деньги выходят за пределы Сбербанка, размер комиссии составляет 1,5% от суммы, 30руб. минимально. Обратим внимание, что операции по переводу средств проводятся только для дебетовых карт, открытых в национальной валюте. По кредитным счетам переводы не осуществляются.

Лимит Карты Сбербанка МИР: наличные и перечисления

Карточные носители российской платежной системы МИР имеют дебетовый характер и используются для зачисления зарплат, пенсионных и социальных выплат. По ним банк также ограничивает снятие наличности и предельные суммы переводимых средств на другие счета.

Лимит карты Сбербанка МИР для снятия наличных дифференцирован по уровню носителей:

  • для классической карточки составляет 150 тыс.руб./сутки, 1,5 млн.руб./месяц;
  • для МИР-Золотая — 300 тыс.руб./сутки, 3,0 млн.руб./месяц;
  • для МИР-социальная — 50 тыс.руб./сутки, 500 тыс.руб. за месяц.

За превышение клиент платит комиссионные в размере 0,5%, если операция проводится через Сбербанк; 1% — при обналичивании через другие учреждения.

Предельные суммы переводов составляют:

  • по социальной МИР — не более 101 тыс. руб./сутки;
  • по классической — максимум 201 тыс.руб./сутки;
  • по «золотой» и МИР-премиальная Плюс — до 301 тыс.руб./сутки.

Обратим внимание, что карты МИР используются только на территории России. Если планируется выезд за рубеж, необходимо оформить носители Visa или MasterCard.

Кредитка Сбербанка: наличные лучше не снимать

Кредитные карты Сбербанка эмитируются только в российских рублях. Предел снятия наличных по ним также ограничен и приравнен к дебетовым носителям своего класса в части национальной валюты. Специалисты банка и большинство пользователей отмечают, что кредитками предпочтительней рассчитываться в торговой сети за купленный товар или оплачивать услуги. Операции по снятию наличных лучше ограничить самостоятельно. В качестве доводов приводится следующее:

  • на снятые деньги не распространяются льготные условия беспроцентного периода. Начисление процента за пользование кредитом начинается со дня получения наличных денег;
  • достаточно высокие комиссионные за обналичивание.

Анализ тарифов по кредитным картам показал, что комиссия за снятие наличных в структурах банка составит 3% от суммы, в других банковских учреждениях — 4%; минимальный платеж — 390 руб. Указанные расходы также списываются с кредитного счета клиента и включаются в сумму обязательства.

Как увеличить кредитный лимит по карте Сбербанка

Кредитная карта стала отличной заменой нецелевому потребительскому кредитованию. Число ее приверженцев растет, поскольку банком предложены простые правила оформления, лояльные условия получения и обслуживания. Кредитка выдается при соблюдении следующих требований:

  • наличие гражданства страны, постоянной или временной прописки в регионе расположения отделения;
  • возраст соискателя от 21-го до 65 лет;
  • официальное трудоустройство и источники получения дохода.

Банком предложены два вида носителей, которые отличаются процентными ставками и кредитным лимитом. Карты массовой эмиссии обслуживаются на условиях предоставления кредита под 27,9 % годовых, максимальный лимит — 300 тыс.руб. Предварительно одобренные носители предусматривают ставку 23,9% в год, с кредитным лимитом до 600 тыс.руб. По кредитным картам Сбербанка действует 50-тидневный льготный период, когда процент за пользование займом не начисляется.

Обратим внимание: несмотря на заманчивую рекламу о лимите 300-600 тыс.руб., для каждого клиента сумма заемных средств определяется индивидуально, в зависимости от ежемесячного дохода, истории обслуживания в Сбербанке и других банках, наличия депозитных счетов, зарплатных, пенсионных карт. Поэтому увеличить кредитный лимит по карте Сбербанка можно при условии, если клиент показал себя добросовестным заемщиком с хорошей кредитной историей, имеющим достаточные доходы для погашения обязательства.

Другие лимиты по банковским операциям

К ним относится ограничение сумм принятия наличных по карточному счету клиента. Предельная сумма, которую можно внести, составляет 10 млн.руб. в сутки или эквивалент в иностранной валюте. Если операция совершается в Сбербанке, его дочерних структурах — обслуживание проводится бесплатно. В других банках начислят комиссию в размере 1,25% от суммы или минимально 30 руб., максимально — 1000 руб.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *